民生加银篡改成长混杂A,民生加银篡改成长混杂C: 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024年第1号)

民生加银篡改成长混杂型证券投资基金      更新招募说明书  基金不停东谈主：民生加银基金不停有限公司  基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司        二〇二四年八月               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    枢纽领导   民生加银篡改成长混杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2018年5月   基金不停东谈主保证本招募说明书的内容实在、准确、齐备。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值 和收益作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及商场远景等作出内容性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资器具，其主邀功能是分 散投资，缩小投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各样风险，既包括商场风险，也包括基金自 身的不停风险、本事风险、合规风险以及本基金特有风险等。大都赎回风险是开 放式基金所特有的一种风险，即当单个通达日基金的净赎回央求进步上一通达日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是混杂型证券投资基金，预期风险高于债券型基金和货币商场基金， 低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环 境、投资标的、商场轨制以及来往法令等各异带来的特有风险。投资者应当认真 阅读基金合同、招募说明书、基金产物贵府摘要等基金信息透露文献，了解基金 的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资教训、资产现象等判断 基金是否和自身的风险承受材干相适合，自主判断基金的投资价值，自主作念出投 资决策，自行承担投资风险，并通过基金不停东谈主或基金不停东谈主寄托的具有基金销 售业务经验的其他机构购买基金。   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关系法 律法例由非上市中小企业领受非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风险 主要包括信用风险、流动性风险、商场风险等。信用风险指发借主体毁约的风险， 是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被迫持有到期的风险。商场风险是将来商场价钱（利率、汇率、              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 股票价钱、商品价钱等）的不笃定性带来的风险，它影响债券的践诺收益率。这 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   基金资产投资于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、商场制 度以及来往法令等各异带来的特有风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港 股商场实行T+0反转来往，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐发出比A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成损失）、 港股通机制下来往日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不可浮浅来往，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体 风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大失掉的风险，以及与篡改企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及来往机制等关系的风险。   基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，遴荐将部分基金资 产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股，存 在分歧港股进行投资的可能。   基金不停东谈主承诺依照恪尽责守、憨厚信用、严慎发愤的原则不停和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩偏激净 值上下并不预示其将来功绩阐发，基金不停东谈主不停的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩阐发的保证。基金不停东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则， 在作念出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行背负。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或进步基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步50%的除外。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年06月26日，其中基金 不停东谈主部分信息更新至2024年07月22日，相关财务数据和净值阐发截止日为2024 年06月30日（财务数据未经审计）。                                             民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                          目          录               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第一部分 媒介   《民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“招募说 明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《证券投资基金销售不停办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公 开召募证券投资基金运作不停办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金信息透露不停办法》（以下简称“《信息透露办法》”）、《公开召募通达式 证券投资基金流动性风险不停礼貌》（以下简称“《流动性风险不停礼貌》”）偏激 他相关法律法例与《民生加银篡改成长混杂型证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”）编写。   基金不停东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性讲述或者要紧遗漏， 并对其实在性、准确性、齐备性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府央求召募。本招募说明书由基金不停 东谈主解释。本基金不停东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的完全承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同偏激他相关礼貌享有权利、承担义务。基金份额持有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应精细查阅基金合同。                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                  第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何有用改良和补充 长混杂型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用改良和补充 招募说明书》偏激更新 发售公告》 贵府摘要》偏激更新 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等 次会议通过，2012年12月28日经第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议改良，自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月24日第十二届世界东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其相同作念出的改良 券投资基金销售不停办法》及颁布机关对其相同作念出的改良 《公开召募证券投资基金信息透露不停办法》及颁布机关对其相同作念出的改良 召募证券投资基金运作不停办法》及颁布机关对其相同作念出的改良                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 相同作念出的改良 券来往所设立的证券来往服务公司，向香港联合来往所进行申报，买卖礼貌范围内 的香港联合来往所上市的股票 的法律主体，包括基金不停东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、作事法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及关系法律法例礼貌不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、非来往过户、转托管及依期定额投资等业务 监会礼貌的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金不停东谈主签订了基金销售服务 代理合同，代为办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和不停、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东谈主名册和办理非来往过户等                  民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 有限公司或接受民生加银基金不停有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、退换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 基金不停东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并取得中国证监会书面阐明的日 期 计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得进步3个月 放日 基金参与港股通来往且该服务日为非港股通来往日时，则基金不停东谈主可根据践诺情 况决定本基金是否通达申购、赎回及退换业务，具体以届时的公告为准） 表率基金不停东谈主所不停的通达式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金不停东谈主 和投资东谈主共同顺从 购买基金份额的行径 购买基金份额的行径                  民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 定的条件，央求将其持有基金不停东谈主不停的、某一基金的基金份额退换为基金不停 东谈主不停的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份 额总额后的余额)进步上一通达日基金总份额的10% 入款利息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 购款偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个来往日以上的逆回购与银行 依期入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、运动受限的新股 及非公开刊行股票、资产支撑证券、因刊行东谈主债务毁约无法进行转让或来往的债券 等 的方式，将基金诊疗投资组合的商场冲击成老实拨给践诺申购、赎回的投资者，从               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并 得到平正对待 户进行处置计帐，目的在于有用遮挡并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于 流动性风险不停器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不笃定性的 资产 联网网站（包括基金不停东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子透露网站） 等媒介 金份额持有东谈主服务的用度 产入彀提销售服务费的基金份额 入彀提销售服务费的基金份额                       民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金不停东谈主     一、基金不停东谈主概况     称呼：民生加银基金不停有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时刻：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督不停委员会证监许可[2008]1187 号     组织阵势：有限使命公司（中外合伙）     注册成本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续规划     规划范围：基金召募、基金销售、资产不停和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓动为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际信赖股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     接洽东谈主：张冬梅     民生加银基金不停有限公司设有鼓动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：策略发展委员会、审计委员会、合规与风险不停委员会、薪酬与提名委员会； 规划不停层下设专门委员会：投资决策委员会、风险禁止委员会、公募产物委员会 和私募产物委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照管人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户搭理一部、专户搭理二部、资产配置 部、量化投资部、产物研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈不停部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、商场支撑部、来往部、监察稽核 部、风险不停部、运营不停部、信息本事部、深圳不停总部、概述不停部、诡计财 务部、纪委办公室等部门。                      民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商不停硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主理服务）、行长。自2002年12 月起接事于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融作事部成都分部、西部分部商场总监，交通金融作事部 党委委员、总裁助理、副总裁、商场总监，公司与投资银行作事部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文告（主 持服务）、党委文告、行长，南京分行党委文告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金不停有限公司，现任民生加银基金不停有限公司党委文告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起接事于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本商场部、金融商场部职员、中 心总司理，资产不停部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金不停有限公司，现任民生加银基金不停有限公司党委副文告、 总司理，民生加银资产不停有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，不停学硕士。历任中国工商银行总行信贷不停部信贷序列 高档司理，中国民生银行风险不停部产物风险不停中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文告、副行长，民生加银资产不停有限公司党委副文告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银成本控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产不停）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照管人、常务董事、领导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited践诺董事，民生加银资产不停有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所本事员，陕西省国际 信赖股份有限公司神气司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权不停部部门总司理、金融发展不停部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际信赖股份有限公司投资不停部总司理，陕西金融资产不停股份有限公司监事，                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 陕投股权投资基金不停（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资不停有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金不停（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：闲适董事，经济学博士，高档工程师。历任山西师范大学政教系 训导，逸想集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开发投资公司金融资产不停部主任兼国融资产不停公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、策略发展部副主任兼国度开发投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主理服务）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国国际控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府照管民众，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司闲适董事，重庆国际信赖股份有限公司闲适董事。   谭小芬先生：闲适董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教导，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文告、副院长，中央财经大 学训导服务部部长、东谈主事处处长、东谈主才服务办公室主任、中央财经大学发展规划处 处长、学科斥地办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济不停学院教导，训诲 部后生长江学者，蓝天诡计超卓后生学者，应用经济学研究生训诲委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司闲适董事。   于学会先生：闲适董事，法学学士。从事过10年企业规划不停服务。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司闲适董事。   李志彤先生：监事会主席，不停学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产不停公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 不停有限公司诡计财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产不停公司诡计财 务部副总司理，中国长城资产不停公司资金财务部副总司理、资金营运作事部副总 司理（主理服务）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金不停有限公司，现任民生加银基金不停有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生资产研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商不停硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（践诺董事）。自2008年于今接事于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国际讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投资不停部业务司理二级、高档司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资不停部副总司理，西安高新本事产业风险投资有限使命公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商不停硕士。曾接事于中信证券股份有限公司、银华基 金不停股份有限公司、信达澳亚基金不停有限公司，2008年7月加入民生加银基金 不停有限公司，现任民生加银基金不停有限公司运营不停部总监。   王涛先生：监事，工商不停硕士。曾接事于中国斥地银行成都市第八支行信贷 科、中国斥地银行总行投资托管业务部、长盛基金不停有限公司产物开发部。2019 年加入民生加银基金不停有限公司，现任民生加银基金不停有限公司产物研发部总 监。   周晓芳女士：监事，不停学硕士。曾接事于泰康资产不停有限使命公司运行保 障部、聚拢来往室。2020年加入民生加银基金不停有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司来往部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高档业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金不停有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金不停有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商不停硕士。曾接事于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融作事部、董事会策略发展与投资不停委员 会办公室。2018年加入民生加银基金不停有限公司，曾任总司理助理，现任民生加                  民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 银基金不停有限公司董事会秘书。   刘静女士：看护长，不停学博士。曾接事于中国证监会检察总队、检察局。 不停有限公司看护长，民生加银资产不停有限公司监事。   陈洁馨女士：好意思国佩珀代因大学商学院硕士，11年证券从业经历。自2013年11 月至2016年2月在东方证券股份有限公司研究所任高档研究员；自2016年2月至2018 年5月在建信基金不停有限公司任研究员。2018年5月加入民生加银基金不停有限公 司，曾任行业研究员、基金司理助理，现任基金司理。2021年12月于今担任民生加 银篡改成长混杂型证券投资基金基金司理。自2021年12月至2023年8月担任民生加 银医药健康股票型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   孙伟先生（2018年12月至2021年07月）；   王晓岩女士（2019年11月至2021年12月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照管人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户搭理二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险不停部总监丁辉、来往部总监周 晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险不停部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、基金司理柳世庆、总司理助理兼专户搭理二部总监刘霄汉、专户 搭理二部总监助理尹涛、基金司理蔡晓                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险不停部总监丁辉、 来往部总监周晓芳、专户搭理一部总监助理宋立军、基金司理李文君      大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险不停部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金不停东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏激他相关礼貌，基金不停东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 产； 营方式不停和运作基金财产； 所不停的基金财产和不停东谈主的财产彼此闲适，对所不停的不同基金分别不停，分别 记账，进行证券投资； 谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产； 合乎基金合同等法律文献的礼貌；              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 务； 基金合同偏激他相关礼貌另有礼貌外，在基金信息公开透露前应予守秘，不得向他 东谈主泄露； 收益； 合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 法律行径； 和分拨； 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而奉命； 向基金托管东谈主追偿； 知基金托管东谈主； 使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股善良利不停；  四、基金不停东谈主承诺                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 效措施，审视违背《证券法》行径的发生； 度，采取有用措施，审视以下《基金法》、《运作办法》不容的行径发生：   （1）将基金不停东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抗击正地对待其不停的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）法律法例和中国证监会不容的其他行径。 相关法律法例及行业表率，憨厚信用、发愤尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违纪规划；   （2）违背基金合同或托管合同；   （3）损伤基金份额持有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）拒却、搅扰、遏止或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗糙职守、猝然权益；   （7）泄漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的生意隐秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资诡计等信息；   （8）除按法律法例、基金不停公司轨制进行基金投资外，顺利或障碍进行其 他股票来往；   （9）违背证券来往气象业务法令，利用对敲、倒仓等妙技掌握商场价钱，扰 乱商场步骤；   （10）有益损伤投资东谈主偏激他同行机构、东谈主员的正当权益；   （11）以不朴直妙技谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）信息透露不实在，有误导、诓骗因素；   （14）法律法例和中国证监会不容的其他行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 采取有用措施，保证基金财产不必于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，但国务院另有礼貌的除外；   （5）向其基金不停东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金不停东谈主、基金托管东谈主 刊行的股票或者债券；   （6）买卖与其基金不停东谈主、基金托管东谈主有控股关系的鼓动或者与其基金不停 东谈主、基金托管东谈主有其他要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （7）从事内幕来往、掌握证券来往价钱偏激他不朴直的证券来往步履；   （8）依照法律法例礼貌，由国务院证券监督不停机构礼貌不容的其他步履。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的生意隐秘、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资诡计等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事关系的来往步履；   六、基金不停东谈主的里面禁止轨制   本基金不停东谈主即民生加银基金不停有限公司（以下简称公司）为保证本公司诚 信、正当、有用规划，谨防、化解规划风险和所不停的资产运作风险，充分保护资 产寄托东谈主、公司和公司鼓动的正当权益，依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、 《证券投资基金不停公司里面禁止领导意见》等法律法例和中国证监会的相关文献， 以及《民生加银基金不停有限公司轨则》，制定《民生加银基金不停有限公司里面 禁止大纲》。   里面禁止体系是指公司为谨防和化解风险，保证规划运作合乎公司的发展规划， 在充分商量表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用不停方法、实施操作程                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 序与禁止措施而形成的系统。里面禁止轨制是公司为达成里面禁止想法而建立的一 系列组织机制、不停办法、操作表率与禁止措施的总称。  里面禁止轨制由公司轨则、里面禁止大纲、基本不停轨制、部门不停轨制、各 项具体业务法令等部分组成。  （1）保护基金投资东谈主利益不受侵扰，讲求鼓动的正当权益。  （2）保证公司规划运作严格顺从国度相关法律法例和行业监管  法令，自愿形成遵法规划、表率运作的规划念念想和规划理念。  （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、践诺和监督机制。  （4）谨防和化解规划风险，提高规划不停效益，确保规划业务的稳健运行和 受托资产的安全齐备，达成公司的持续、踏实、健康发展。  （5）确保公司规划想法和发展策略的胜仗实施。  （6）确保基金、公司财务和其他信息实在、准确、齐备、实时。  （1）健全性原则。里面禁止须遮盖公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个方法。  （2）有用性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理适用的内控表率， 并应时诊疗和不时完善，讲求内控轨制的有用践诺。  （3）闲适性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对闲适，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的成立应当权责分明、彼此制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的规划不停方法缩小运作成本，提高经 济效益，以合理的禁止成本达到最好的里面禁止成果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当合乎国度法律、法例、规章和各项 礼貌。  （2）全面性原则。里面禁止轨制应当涵盖公司规划不停的各个方法，不得留 有轨制上的空缺和谬误。  （3）审慎性原则。制定里面禁止轨制应当以审慎规划、谨防和化解风险为出                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 发点。  （4）有用性原则。里面禁止轨制应当是可操作的，有用的。  （5）应时性原则。里面禁止轨制的制定应当跟着相关法律法例的诊疗和公司 规划策略、规划方针、规划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面禁止的基本要素包括禁止环境、风险评估、禁停步履、信息疏通和里面监 控。  （1）禁止环境组成公司里面禁止的基础，禁止环境包括规划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。  （2）公司不停层应当稳当诞生内控优先和风险不停理念，培养全体职工的风 险谨防意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例 和公司规章轨制，使风险意志聚拢到公司各个部门、各个岗亭和各个方法。  （3）公司按“利益平正、信息透明、信誉可靠、使命到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐发闲适董事和监事会的监督职能，严禁不朴直关联来往、利益输送 和里面东谈主禁止气候的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、闲适性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、不停高效的运行机制，包括民主、透 明的决策表率和不停议事法令，高效、严谨的业务践诺系统，以及健全、有用的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面禁止的具体实施单元。各部门在公司基本不停轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务不停礼貌、操作过程及里面禁止礼貌，加强 对业务风险的禁止。部门不停层应依期对部门内风险进行评估，笃定风险不停策略 并实施，监控风险不停绩效，以不时改进风险不停材干。  （5）公司设立圭表递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须瞻念察并以书面方式承诺顺从，在授权范围内承担使命。 督制衡。                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面禁止风险评估包括依期和不依期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违纪、投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个禁止主体的使命。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权禁止是里面禁停步履的基本要点，它聚拢于公司规划步履的永久。 授权禁止的主要内容包括： 健全公司授权圭臬和表率，确保授权轨制的贯彻践诺。 的职责。 经授权东谈主签章阐明后下达到被授权东谈主，并报相关部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄托资产要实行闲适运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务践诺、业务记录和业 务监督严格分离，投资和来往、来往和计帐、基金司帐和公司司帐等枢纽岗亭不得 有东谈主员的重复。枢纽业务部门和岗亭须实行物理遮挡。  （11）制定切实有用的济急应变措施，建立危境处理机制和表率。  （12）领受妥贴、有用的信息系统，识别、相聚、加工并彼此交流规划步履所 需的一切信息。信息系统须保证业务规划信息和财务司帐贵府的实在性、准确性和 齐备性，必须能达成公司里面信息的疏通和分享，促进公司里面不停顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务申报系统，但凡属于卓著权                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 限的任何决策必须履行礼貌的文告申报表率。  （14）里面禁止的监督完善由公司合规与风险不停委员会、看护长和监察稽核 部等部门在各自的权益范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可礼聘外部民众对公司里面禁止进行检验和评价。  （15）根据商场环境、新的金融器具、新的本事应用和新的法律法例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面禁止进行全面的检查，审查其正当合规性、合理 性和有用性，应时改进。  （1）研究业务禁止主要内容包括： 础上建立和讲求备选库。  （2）投资决策业务禁止主要内容包括： 想法、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析支撑，并有决策记录。 品特征和决策表率、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金来往业务禁止主要内容包括： 者顺利进行来往。             民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 设施。 违警违纪或者其他极端情况，应当实时申报相应部门与东谈主员。 对待。 和法令。 资触及关联来往的，应在关系投资研究申报中非常说明，并报公司关系部门批准。  （4）基金计帐和基金司帐业务禁止主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户成立、资金划转、帐簿记录 等方面彼此闲适。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务禁止主要内容包括： 风险禁止措施。 各项业务，严禁误导和诈骗投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （6）信息透露禁止主要内容包括： 保证公开透露的信息实在、准确、齐备、实时。 发布。 法，对信息表暴露现的空幻建议处理意见，并根究关系东谈主员的使命。  （7）信息本事系统禁止主要内容包括： 格制定信息系统的不停规章、操作过程、岗亭手册和风险禁止轨制。 写齐备的本事贵府；在达成业务电子化时，应成立守秘系统和相应禁止机制，并保 证筹备机系统的可稽性。 确的使命不停，信息本事系统插手运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等不停措施，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的使命不停，严格诀别业务操作、本事讲求等方面的职责。 应具备身份考据、看望禁止、故障归附、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员支撑。用户使用的密码口令要依期更换，不得向他东谈主透露。 时、准确地传递到各职能部门。             民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 期保存。 除故障、祸殃归附演习，确保系统可靠、踏实、安全地运行。  （8）公司财务不停禁止主要内容包括： 彼此闲适的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐服务操作过程和司帐岗亭服务 手册，并针对各个风险禁止点建立严实的司帐系统禁止。 需要彼此监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济使命。 序。 经程序。 务用章、支票等枢纽凭据和司帐档案，严格司帐贵府的调阅手续，审视司帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核禁止主要内容包括： 授权，看护长不错列席公司关系会议，调阅公司关系档案，就里面禁止轨制的践诺 情况独马上履行检验、评价、申报、建议职能。                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 当对看护长的申报进行审议。 保证监察稽核部门的闲适性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作表率和组织程序。 情况，确保公司各项规划不停步履的有用运行。 公司里面禁止轨制的，应当根究相关部门和东谈主员的使命。  （1）公司承诺以上对于里面禁止轨制的透露实在、准确。  （2）公司承诺根据商场变化和公司业务发展不时完善里面禁止轨制。                   民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第四部分 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称呼：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号   成立时刻：1984年1月1日   法定代表东谈主：廖林   注册成本：东谈主民币35，640，625.7089万元   接洽电话：010-66105799   接洽东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   限制2024年3月，中国工商银行资产托管部共有职工210东谈主，平均年齿38岁，99% 以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上学历或高档本事职称。   （三）基金托管业务规划情况   行动中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管 服务以来，承袭“憨厚信用、发愤尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险不停和里面控 制体系、表率的不停模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托管 东谈主职责，为境表里重大投资者、金融资产不停机构和企业客户提供安全、高效、专 业的托管服务，展现优异的商场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最 熟习的产物线。领有包括证券投资基金、信赖资产、保障资产、社会保障基金、基 本养老保障、企业年金基金、QFI资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集中 资产不停诡计、证券公司定向资产不停诡计、生意银行信贷资产证券化、基金公司 特定客户资产不停、QDII专户资产、ESCROW等门类都全的托管产物体系，同期 在国内率先开展绩效评估、风险不停等升值服务，不错为各样客户提供个性化的托 管服务。限制2023年12月，中国工商银行共托管证券投资基金1404只。自2003年以 来，本行一语气二十一年取得香港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、 好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里泰斗财经媒体评比 的97项最好托管银行大奖；是取得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性取得 国表里金融界限的持续招供和鄙俚好评。   （四）基金托管东谈主的里面禁止轨制                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务马上发展，永久保持在资产托 管行业的上风地位。这些获利的取得，是与资产托管部“一手持业务拓展，一手持 内控斥地”的作念法是分不开的。资产托管部相称疼爱改进和加强里面风险不停服务， 在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险谨防和禁止的力度，用心培育内控文 化，完善风险禁止机制，强化业务神气全过程风险不停行动枢纽服务来作念。从2005 年于今共十七次胜仗通过评估组织里面禁止和安全措施最泰斗的ISAE3402审阅， 全部取得无保寄望见的禁止及有用性申报。充分标明闲适第三方对我行托管服务在 风险不停、里面禁止方面的健全性和有用性的全面招供，也证明中国工商银行托管 服务的风险禁止材干仍是与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。咫尺， ISAE3402审阅仍是成为年度化、旧例化的内控服务妙技。”   保证业务运作严格顺从国度相关法律法例和行业监管法令，强化和建立遵法经 营、表率运作的规划念念想和规划作风，形成一个运作表率化、不停科学化、监禁止 度化的内控体系；谨防和化解规划风险，保证托管资产的安全齐备；讲求持有东谈主的 权益；保障资产托管业务安全、有用、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险禁止组织结构由中国工商银行稽核监察部 门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险禁止处及资产托管部各业务 处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险不停政策，对各业务部门风险 禁止服务进行领导、监督。资产托管部里面成立专门负责稽核监察服务的里面风险 禁止处，配备专职稽核监察东谈主员，在总司理的顺利领导下，依影相关法律规章，对 业务的运行闲适诈欺稽核监察权益。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险 禁止措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当合乎国度法律法例及监管机构的监管要求， 并聚拢于托管业务规划不停步履的永久。   （2）齐备性原则。托管业务的各项规划不停步履都必须有相应的表率表率和 监督制约；监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作方法，遮盖悉数的部门、 岗亭和东谈主员。              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）实时性原则。托管业务规划步履必须在发生时能准确实时地记录；按照 “内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立关系的规章轨制。   （4）审慎性原则。各项业务规划步履必须谨防风险，审慎规划，保证基金资 产和其他寄托资产的安全与齐备。   （5）有用性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及规划不停的需要应时修 改完善，并保证得到全面落实践诺，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外。   （6）闲适性原则。设立专门履行托管东谈主职责的不停部门；顺利操作主谈主员和控 制东谈主员必须相对闲适，妥贴分离；内控轨制的检验、评价部门必须闲适于内控轨制 的制定和践诺部门。   （1）严格的遮挡轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明确 的岗亭职责、科学的业务过程、精细的操作手册、严格的东谈主员行径表率等一系列规 章轨制，并采取了精采的防火墙遮挡轨制，大致确保资产闲适、环境闲适、东谈主员独 立、业务轨制和不停闲适、网罗闲适。   （2）高层检验。主管行领导与部门高档不停层行动工行托管业务政策和策略 的制定者和不停者，要求下级部门实时申报规划不停情况和非常情况，以检验资产 托管部在达成里面禁止想法方面的进展，并根据检验情况建议里面禁止措施，督促 职能不停部门改进。   （3）东谈主事禁止。资产托管部严格落实岗亭使命制，建立“自控防地”、“互控防 线”、“监控防地”三谈禁止防地，健全绩效考察和激励机制，诞生“以东谈主为本”的内 控文化，增强职工的使命心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并通过进行定 期、定向的业务与职业谈德培训、签订承诺书，使职工诞生风险谨防与禁止理念。   （4）规划禁止。资产托管部通过制定诡计、编制预算等方法开展各样业务营 销步履、处理各项事务，从而有用地禁止和配置组织资源，达到资源利用和效益最 大化目的。   （5）里面风险不停。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强里面风 险不停，依期或不依期地对业务运作现象进行检验、监控，领导业务部门进行风险 识别、评估，制定并实施风险禁止措施，排查风险隐患。   （6）数据安全禁止。咱们通过业务操作区相对闲适、数据和传真加密、数据                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）济急准备与响应。资产托管业务建立专门的祸殃归附中心，制定了基于 数据、应用、操作、环境四个层面的完备的祸殃归附决策，并组织职工依期演练。 为使演练愈加接近实战，资产托管部不时提高演练圭臬，从开始的按照预订时刻演 练发展到当今的“就怕演练”。从演练结果看，资产托管部完全有材干在发生祸殃的 情况下两个小时内归附业务。   （1）资产托管部里面成立专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东谈主员，在总 司理的顺利领导下，依影相关法律规章，全面贯彻落实全程监控念念想，确保资产托 管业务健康、踏实地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险不停。完善的风险不停体系需要自上而下 每个职工的共同参与，惟一这么，风险禁止轨制和措施才会全面、有用。资产托管 部实施全员风险不停，将风险禁止使命落实到具体业务部门和业务岗亭，每位职工 对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东谈主制、横向多部门制的里面组 织结构，形成不同部门、不同岗亭彼此制衡的组织结构。   （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分疼爱内控轨制的斥地，一贯坚持把 风险谨防和禁止的理念和方法融入岗亭职责、轨制斥地和服务过程中。经过多年努 力，资产托管部仍是建立了一整套里面风险禁止轨制，包括：岗亭职责、业务操作 过程、稽核监察轨制、信息透露轨制等，遮盖悉数部门和岗亭，渗入各项业务过程， 形成各个业务方法之间的彼此制约机制。   （4）里面风险禁止永久是托管部服务要点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是生意银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就非常强调规 范运作，一直将建立一个系统、高效的风险谨防和禁止体系行动服务要点。跟着市 场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不时出现，资产托管部永久 将风险不停放在与业务发展同等枢纽的位置，视风险谨防和禁止为托管业务糊口和 发展的人命线。   （五）基金托管东谈主对基金不停东谈主运作基金进行监督的方法和表率   根据《基金法》、基金合同、托管合同和相关基金法例的礼貌，基金托管东谈主对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资不容行径、基金参与银行               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 间债券商场、基金资产净值的筹备、基金份额净值筹备、应收资金到账、基金用度 开支及收入笃定、基金收益分拨、关系信息透露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩阐发数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月启动。  基金托管东谈主发现基金不停东谈主违背《基金法》、基金合同、基金托管合同或相关 基金法律法例礼貌的行径，应实时以书面阵势文告基金不停东谈主限期纠正，基金不停 东谈主收到文告后应实时查对，并以书面阵势对基金托管东谈主发出回函阐明。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金不停东谈主改正。基金不停东谈主对基 金托管东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。  基金托管东谈主发现基金不停东谈主有要紧违游记径，应立即申报中国证监会，同期通 知基金不停东谈主限期纠正。                    民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    第五部分 关系服务机构 （一）销售机构及接洽东谈主 称呼：民生加银基金不停有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 接洽东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编： 100073 法定代表东谈主： 王晟 客服电话：4008-888-888、95551 接洽东谈主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （2）称呼：长城证券股份有限公司 注册地址： 深圳市福田区福田街谈金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层 办公地址： 深圳市福田区福田街谈金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层 法定代表东谈主：张巍 接洽东谈主：王涛 电话：0755-83516072 传真：0755-83516244                      民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服热线：400-6666-888 公司网址：www.cgws.com （3）称呼：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东谈主：李福春 接洽东谈主：安岩岩 电话：021-20361166 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （4）称呼：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街95号 办公地址：四川省成都市东城根上街95号 法定代表东谈主：冉云 接洽东谈主：王凯伦 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （5）称呼：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表东谈主：陈四清 客服电话：95588 接洽东谈主：郭明 电话：010-66105799 网址：www.icbc.com.cn （6）称呼：东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5号（新稳重厦）12、15层 办公地址：北京市西城区金融大街5号（新稳重厦）12、15层                         民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    法定代表东谈主：魏庆华    接洽东谈主：郑旷旷    电话：010-66559079    传真：010-66555870    客服电话：95309    网址：www.dxzq.net    （7）称呼：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层    法定代表东谈主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    接洽东谈主：梁好意思娜    电话：021-60812919    网址：www.citicsf.com    （8）称呼：中国民生银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号    法定代表东谈主：高迎欣    客服电话：95568    接洽东谈主：穆婷    电话：010-58560666    传真：010-57092611    网址：www.cmbc.com.cn    （9）称呼：国投证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一都119号安信金融大厦    办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一都119号安信金融大厦    法定代表东谈主：段文务                      民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   接洽东谈主：郑向溢   接洽电话：0755-81682517   通达式基金照管电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （10）称呼：国信证券股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层   办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层   法定代表东谈主：张纳沙   客服电话：95536   接洽东谈主：于智勇   电话：0755-81981259   传真：0755-82133952   网址：www.guosen.com.cn   （11）称呼：中信证券（山东）有限使命公司   注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001   办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座   法定代表东谈主：肖海峰   客服电话：95548   接洽东谈主：赵如意   电话：0532-85725062   网址：sd.citics.com   （12）称呼：祥瑞证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-   法定代表东谈主：何之江   接洽东谈主：王超   业务照管电话：95511转8                       民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 网站：stock.pingan.com （13）称呼：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：95548 接洽东谈主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （14）称呼：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市向阳区光华路10号 法定代表东谈主：王常青 通达式基金照管电话：95587/4008-888-108 接洽东谈主：陈海静 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （15）称呼：阳光东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心 法定代表东谈主：李科 客服电话：95510 接洽东谈主：王超 电话：010-85632771 网站：http://fund.sinosig.com （16）称呼：第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一都115号投行大厦20楼 办公地址：深圳市福田区福华一都115号投行大厦20楼                       民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   法定代表东谈主：吴礼顺   接洽东谈主：单晶   电话：0755-23838750   客服电话：95358   公司网址：www.firstcapital.com.cn   （17）称呼：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江正途395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江正途395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东谈主：陈可可   接洽东谈主：郭杏燕   电话：020-88834787   客服电话：95548   公司网址：www.gzs.com.cn   （18）称呼：中国东谈主寿保障股份有限公司   注册地址：中国北京市西城区金融大街16号   办公地址：中国北京市西城区金融大街16号   法定代表东谈主：王滨   接洽东谈主： 杨子彤   电话：（010）63631752   传真：（010）66222276   公司网址：www.chinalife.com.cn   （19）称呼：青岛银行股份有限公司   注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼   办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼   法定代表东谈主： 郭少泉   接洽东谈主： 徐伟静   电话：0532-68629925                      民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服电话：400-66-96588 网址：www.qdccb.com （20）称呼：交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路18号 法定代表东谈主：任德奇 电话：021-58781234 传真：021-62701216 接洽东谈主：陆志俊 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （21）称呼：渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东谈主：李伏安 客服电话：95541 接洽东谈主：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （22）称呼：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 接洽东谈主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点照管电话 公司网址：www.htsec.com （23）称呼：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路26号 办公地址：江苏省南京市中华路26号                      民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：夏平 客户服务热线：95319 接洽东谈主：展舟师 电话：025-58587039 传真：025-58588164 网址：www.jsbchina.cn （24）称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 接洽东谈主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn/ （25）称呼：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 接洽东谈主：张姗 客户服务电话：400-61-95555 网址：www.cmbchina.com （26）称呼：中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 法定代表东谈主：李民吉 接洽东谈主：朱绍纲 客服热线：95577 公司网址：www.hxb.com.cn （27）称呼：华宝证券有限使命公司                          民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     注册地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪正途100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪正途100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东谈主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （28）称呼：招商证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一都111号     办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一都111号     法定代表东谈主：霍达     客户服务热线：95565     接洽东谈主：业清扬     电话：0755-82943666     网址：www.cmschina.com     （29）称呼：南京证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路389号     办公地址：南京市江东中路389号     法定代表东谈主：李剑锋     客服电话：95386     接洽东谈主：曹梦媛     电话：025-58519529     网址：www.njzq.com.cn     （30）称呼：联储证券股份有限公司     注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路195号8号楼15层     办公地址：北京市向阳区舒缓路5号院3号楼中建资产国际中心27层     法定代表东谈主： 吕春卫     接洽东谈主：王龙     电话：010-86499838                         民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    客服热线： 956006    公司网址： www.lczq.com    （31）称呼：兴业证券股份有限公司    注册地址：福州市湖东路268号    办公地址：上海市浦东新区长柳路36号    法定代表东谈主：杨华辉    客户电话：95562    接洽东谈主：乔琳雪    电话：021-38565547    网址：www.xyzq.com.cn    （32）称呼：申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层    办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层    法定代表东谈主：杨周密    电话：021-33389888    传真：021-33388224    接洽东谈主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （33）称呼：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木都市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    办公地址：新疆乌鲁木都市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东谈主：王献军    电话：021-33389888    传真：021-33388224    接洽东谈主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523                        民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   公司网站：www.swhysc.com   （34）称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途398号兴业银行大厦   办公地址：上海市浦东新区银城路167号4楼   法定代表东谈主：吕家进   客服电话：95561   基金业务接洽东谈主：龚小武   电话：021-52629999-212056   网址：www.cib.com.cn   （35）称呼：中航证券有限公司   注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层   办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层   法定代表东谈主：丛中   客户服务电话：400-8866-567   接洽东谈主：余雅娜   电话：0791-6768763   传真：0791-6789414   网址：www.avicsec.com   （36）称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   法定代表东谈主：薛峰   客服电话：400-6788-887   接洽东谈主：龚江江   电话：0755-33227950   传真：0755-33227951   公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com                         民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    （37）称呼：深圳市金斧子基金销售有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈科技园社区科苑路15号科兴科学园B栋B3-    办公地址：深圳市南山区粤海街谈科技园社区科苑路15号科兴科学园B栋B3-    法定代表东谈主：赖任军    客服电话：400-8224-888    接洽东谈主：杨嘉祥    电话：13246688263    传真：0755-26920530    网址：http://www.jfzinv.com    （38）称呼：天津国好意思基金销售有限公司    注册地址：天津经济本事开发区第一大街79号MSDC1-28层2804-2、2805    办公地址：天津经济本事开发区第一大街79号MSDC1-28层2804-2、2805    法定代表东谈主：陈萍    接洽东谈主：许艳    电话：010-59287105    客服热线：400-111-0889    传真：010-59287825    公司网址：www.gomefund.com    （39）称呼：博时资产基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层    公司地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层    法定代表东谈主：王德英    接洽东谈主：田媛    电话： 010-65171166-2318    客户服务电话：400-610-5568    公司网址：www.boserawealth.com    （40）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2                        民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    办公地址：北京市经济本事开发区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层    法定代表东谈主：邹保威    电话：95118    传真：010-89189566    接洽东谈主：姜颖    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （41）称呼：中民资产基金销售（上海）有限公司    注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元    办公地址：上海市长宁区虹桥路1438号古北资产中心30层    法定代表东谈主：弭洪军    客服电话：400-876-5716    接洽东谈主：邓智生    电话：021-53396000    传真：021-33355288    网址：www.cmiwm.com    （42）称呼：北京广源达信基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室    办公地址：北京市顺义区北京东航中心1号楼3层304B室    法定代表东谈主：都剑辉    客服电话：400-616-7531    接洽东谈主：王德政    电话：18210057128    网址：www.niuniufund.com    （43）称呼：深圳市新兰德证券投资照管有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽祥瑞幸福中心B座7层    法定代表东谈主：张斌    客服电话：400-166-1188                    民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 接洽东谈主：孙博文 电话：010-83363099 传真：010-83363072 网站：www.xinlande.com.cn （44）称呼：北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区东三环北路17号10层1015室 办公地址：北京市向阳区东三环北路17号恒安大厦10层 法定代表东谈主：张晓杰 客服电话：400-618-0707 接洽东谈主：禹翠杰 接洽东谈主电话：010-65951887 网站：www.hongdianfund.com （45）称呼：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲正途东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 接洽东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （46）称呼：北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼1702 办公地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼1702 法定代表东谈主：王利刚 客服电话：400-893-6885 接洽东谈主：王利刚 电话：010-59422766 传真：010-57569671                       民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 网站：www.qianjing.com （47）称呼：北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山资产中心342 办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山资产中心342 法定代表东谈主：季长军 客服电话：400-188-5687 接洽东谈主：周静华 电话：13701024751 传真：010-38854009 网站：www.buyforyou.com （48）称呼：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易试验区源深路1088号7层（践诺楼层6层） 办公地址：中国（上海）目田贸易试验区源深路1088号7层 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 接洽东谈主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （49）称呼：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 接洽东谈主：陈东 接洽电话：021-62680166 客服电话：400-118-1188 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （50）称呼：南京苏宁基金销售有限公司                       民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注册地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177-2 接洽东谈主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （51）称呼：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 接洽东谈主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （52）称呼：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东谈主： 李楠 客服电话：400-159-9288 接洽东谈主：李波 接洽东谈主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （53）称呼：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2                      民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话: 400-055-5728 接洽东谈主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （54）称呼：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主：王翔 客服电话: 400-820-5369 接洽东谈主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （55）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 接洽东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （56）称呼：北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A 办公地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A 法定代表东谈主：梁蓉 客服热线： 010-66154828 接洽东谈主：程义 电话：18902113673                    民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 公司网址：www.5irich.com （57）称呼：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 接洽东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （58）称呼：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润期间广场10F、11F、14F 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 接洽东谈主：程艳 电话：021-68077516 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （59）称呼：东方资产证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方资产大厦 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 接洽东谈主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （60）称呼：泛华普益基金销售有限公司                        民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     注册地址：成都市成华区斥地路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：王建华     客服电话：400-080-3388     接洽东谈主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （61）称呼：上海中原资产投资不停有限公司     注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室     办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层     法定代表东谈主：毛淮平     客服电话：400-817-5666     接洽东谈主：张静怡     电话：010-88066326     传真：010-88066552     网址：www.amcfortune.com     （62）称呼：上海攀赢基金销售有限公司     注册地址：中国（上海）目田贸易试验区银城路116、128号7层     办公地址：中国（上海）目田贸易试验区银城路116、128号7层     法定代表东谈主：郑新林     客户服务电话：021-68889082     机构接洽东谈主：邓琦     电话：021-68889082     传真：021-68889283     公司网址：www.weonefunds.com     （63）称呼：北京度小满基金销售有限公司     注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室                       民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东谈主：盛超 机构接洽东谈主：孙博超 接洽东谈主电话：010-59403028 接洽东谈主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （64）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一都1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 接洽东谈主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （65）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南正途7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83175125 接洽东谈主：韩熙睿 客户服务热线：95555 网址：https://fi.cmbchina.com/ （66）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强 接洽东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423                             民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       网站：www.10jqka.com.cn       （67）称呼：玄元保障代理有限公司       注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2       办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2       法定代表东谈主： 马永谙       客服电话：400-080-8208       接洽东谈主：姜帅伯       电话：18610907207       传真：021-50701053       网址：https://www.licaimofang.cn/       （68）称呼：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       接洽东谈主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （69）称呼：泰信资产基金销售有限公司       注册地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206       办公地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206       法定代表东谈主：彭浩       客服电话：400-004-8821       接洽东谈主：孙小梦       电话：18339217746       网址：www.taixincf.com       （70）称呼：诺亚正行基金销售有限公司                      民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚资产中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 接洽东谈主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （71）称呼：上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东谈主：张跃伟 客服电话：400 820 2899 接洽东谈主：张月蓝 电话：021-20691869 网址：http://www.erichfund.com/ （72）称呼：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)目田贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 接洽东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （73）称呼：济安资产（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 接洽东谈主：宋静                     民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 接洽东谈主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （74）称呼：通华资产（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东谈主：周欣 接洽东谈主：汤杰 接洽东谈主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （75）称呼：上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址：上海市浦东新区世纪正途1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东谈主：粟旭 客服电话：400-168-1235 机构接洽东谈主：李佳 接洽东谈主电话：021-53398933、13681693112 公司网站：https://www.luxxfund.com/ （76）称呼：上海大聪惠基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表东谈主：张俊 客服电话：021-20219988-35374 接洽东谈主：张蜓 电话：18017373527 网址：https://www.wg.com.cn （77）称呼：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号                      民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构接洽东谈主：李辰 接洽东谈主电话：17601206766 网址：https://www.gwcaifu.com/ （78）称呼：上海中欧资产基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区平正路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东谈主：许欣 客户服务电话：400-100-2666 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （79）称呼：财咨谈信息本事有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东谈主：张斌 客户服务电话：400-003-5811 公司网址：www.jinjiwo.com 邮编：110000 （80）称呼：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济本事开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层 法定代表东谈主：武建华 客户服务电话：400-8180-888 接洽东谈主：丛瑞丰 电话：010-59313555 网址：http://www.zzfund.com 基金不停东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》                      民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 等的礼貌，遴荐其他合乎要求的机构销售本基金，并在基金不停东谈主网站公示。   （二）注册登记机构   称呼：民生加银基金不停有限公司   注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A   办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A   法定代表东谈主：郑智军   电话：0755-23999888   传真：0755-23999833   接洽东谈主：蔡海峰   （三）出具法律意见书的讼师事务所和承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼   负责东谈主：韩炯   承办讼师：吕红、安冬   电话：021-31358666   传真：021-31358600   接洽东谈主：安冬   （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师   称呼：普华永谈中天司帐师事务所（特地普通合伙）   住所：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元   办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼   践诺事务合伙东谈主：李丹   承办注册司帐师：闫琳、周祎   电话：021-23238888   传真：021-23238800   接洽东谈主：周祎                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第六部分 基金的召募    一、召募的依据    本基金由基金不停东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息透露办 法》、基金合同偏激他相关礼貌，经2018年5月29日中国证监会证监许可【2018】    二、基金类型及存续期限    基金类型：混杂型证券投资基金    存续期限：不依期    运作方式：契约型通达式    三、召募情况    本基金的发售召募期共召募226，102，253.92份基金份额，召募有用认购总户数 为3，276户。              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第七部分 基金合同的收效   根据关系法例和基金合同的相关礼貌，本基金合同已于2018年12月26日稳更生 效，自本基金合同收效之日起，本基金不停东谈主稳重启动不停本基金。   《基金合同》收效后，一语气20个服务日出现基金份额持有东谈主数目起火200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金不停东谈主应当在依期申报中给予透露；连 续60个服务日出现前述情形的，基金不停东谈主应当向中国证监会申报并建议惩处决策， 如退换运作方式、与其他基金合并等，并召开基金份额持有东谈主大会进行表决；在连 续60个服务日出现上述情形时，基金不停东谈主亦有权与基金托管东谈主协商一致，对本基 金进行计帐，停止本基金合同，无需召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回   一、申购和赎回气象   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不停东谈主在 招募说明书或其他关系公告中列明。基金不停东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金不停东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的通达日实时刻   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，若本基金参与港股通来往且该工 作日为非港股通来往日时，则基金不停东谈主可根据践诺情况决定本基金是否通达申购、 赎回及退换业务，具体以届时的公告为准，具体办理时刻为上海证券来往所、深圳 证券来往所的浮浅来往日的来往时刻，但基金不停东谈主根据法律法例、中国证监会的 要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货来往商场、证券/期货来往所来往时刻 变更或其他特地情况，基金不停东谈主将视情况对前述通达日及通达时刻进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息透露办法》的相关礼貌在礼貌媒介上公告。   本基金A类基金份额已于2019年2月26日起启动办理日常申购和赎回业务，本 基金于2022年1月26日起增多C类基金份额并启动办理日常申购和赎回业务。   三、申购与赎回的原则 为基准进行筹备； 赎回； 照《信息透露办法》的相关礼貌在礼貌媒介上公告；                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资者的正当权益不受损伤并得到平正对待。   基金不停东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金不停东谈主必 须在新法令启动实施前依照《信息透露办法》的相关礼貌在礼貌媒介上公告。   四、申购与赎回的表率   投资东谈主必须根据销售机构礼貌的表率，在通达日的具体业务办理时刻内建议申 购或赎回的央求。   投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理规 则等在顺从基金合同和招募说明书礼貌的前提下，以各销售机构的具体礼貌为准。   投资者申购基金份额时，必须在礼貌的时刻内全额托福申购款项，投资东谈主托福 申购款项，申购成立；登记机构阐明基金份额时，申购收效。基金份额持有东谈主递交 赎回央求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。投资者赎回央求收效后， 基金不停东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生大都赎回或基金合同载 明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条目处理。遇证券/期货来往所或来往商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行 数据交换系统故障或其他非基金不停东谈主及基金托管东谈主所能禁止的因素影响业务处理 过程，则赎回款项划付时刻相应顺延。   基金不停东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进 行诊疗，基金不停东谈主必须在诊疗实施前依照《信息透露办法》的相关礼貌在礼貌媒 介上公告。   基金不停东谈主应以来往时刻扫尾前受理有用申购和赎回央求确本日行动申购或赎 回央求日(T日)，在浮浅情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来往的有用性进行 阐明。T日提交的有用央求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构礼貌的其他方式查询央求的阐明情况。若申购不胜仗，则申购款项退还 给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定胜仗，而仅代表销售 机构如实领受到央求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于央求的                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 阐明情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此变成的损失或 不利后果。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于1元(含申购 费)，进步最低申购金额的部分不设金额级差；依期定额投资诡计、比例配售和红 利再投资不受此最低申购金额礼貌限制；销售机构若有不同礼貌，以销售机构礼貌 为准，但不得低于1元的最低金额限制。   投资者赎回本基金份额时，可央求将其持有的部分或全部基金份额赎回。本基 金的投资者每个来往账户每笔最低赎回份额为1份，销售机构若有不同礼貌，以销 售机构礼貌为准，但不得低于1份的最低名额礼貌。   本基金的投资者每个来往账户的最低基金份额余额为1份，投资者当日持有份 额减少导致在销售机构合并来往账户保留的基金份额不及1份的，注册登记机构有 权将全部剩余份额自动赎回。本基金分歧单个投资者累计持有的基金份额上限进行 限制，但单一投资者持有基金份额数不得达到或进步基金份额总额的50%(在基金 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步50%的除外)；销售机构若 有不同礼貌，以销售机构礼貌为准，但不得低于1份的最低名额礼貌。 金不停东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 不停东谈主基于投资运作与风险禁止的需要，可采取上述措施对基金范围给予禁止。具 体见基金不停东谈主关系公告。 额的数目限制。基金不停东谈主必须在诊疗实施前依照《信息透露办法》的相关礼貌在 礼貌媒介上公告。   六、申购、赎回用度                     民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本基金A类基金份额的申购用度由申购A类基金份额的投资东谈主承担，不列入基 金财产，主要用于本基金的商场扩充、销售、登记等各项用度。C类基金份额不收 取申购用度。  本基金对通过直销中心申购A类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资 者实施隔离的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老诡计筹集的 资金偏激投资运营收益形成的补充养老基金，包括世界社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一诡计以及集中诡计。如将来出现经养老基金 监管部门招供的新的养老基金类型，本公司将依据礼貌将其纳入待业金账户范围， 并按礼貌向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投成本基金A类基金份额的待业金账户，在基金不停东谈主的直销中心办理账户认 证手续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书礼貌申购费率为固定金额 的，则按基金招募说明书中费率礼貌践诺，不再享有费率优惠。  通过基金不停东谈主的直销中心申购本基金A类基金份额的待业金客户申购费率如 下：        单次申购金额 M                        申购费率          M＜100 万元                       0.15%          M≥500 万元                     每笔 1000 元  其他投资者申购本基金A类基金份额的申购费率如下：        单次申购金额 M                        申购费率          M＜100 万元                       1.50%          M≥500 万元                     每笔 1000 元  投资东谈主同日或异日屡次申购本基金A类基金份额，须按每次申购所对应的费率 层次分别计费。当需要采取比例配售方式对有用申购金额进行部分阐明时，投资东谈主 申购费率按照申购央求阐明金额所对应的费率筹备，申购央求阐明金额不受申购最 低名额的限制。  本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠步履，具体费率优惠决策以销                    民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 售机构的安排为准，请暖热销售机构公告或接洽销售机构。   （1）本基金的赎回用度由基金份额的赎回东谈主承担。投资者赎回本基金基金份 额所对应的赎回费率随持有时刻递减，具体见下表：   本基金A类基金份额的赎回费率如下：      持有基金时刻 T                         赎回费率           T＜7 天                        1.50%        T≥180 天                         0.00%   本基金C类基金份额的赎回费率如下：      持有基金时刻 T                         赎回费率            T          T≥30 天                       0.00%   （2）对于本基金A类基金份额，宝石续持有期少于30日的投资东谈主收取的赎回 费，将全额计入基金财产；宝石续持有期大于30日（含）但少于90日的投资东谈主收取 的赎回费，将赎回费总额的75%计入基金财产；宝石续持有期长于90日（含）但少 于180日的投资东谈主收取的赎回费，将赎回费总额的50%计入基金财产。未计入基金 财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。   对于本基金C类基金份额，宝石续持有期少于30日的投资东谈主收取的赎回费全额 计入基金财产。   投资东谈主通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构阐明登记之日起筹备。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的相关礼貌在礼貌媒介上公 告。 以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作表率遵命关系法律法例以及监管部 门、自律法令的礼貌。 东谈主利益无内容性不利影响的情形下根据商场情况开展基金促销步履。在基金促销活                     民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 动期间，按关系监管部门要求履行必要手续后，基金不停东谈主不错妥贴调低基金申购 费率、赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的筹备及处理方式   申购、赎回价钱以央求当日收市后筹备的基金份额净值为基准进行筹备。本基 金A类基金份额和C类基金份额分别成立代码，分别筹备和公告各样基金份额净值 和基金份额累计净值。本基金各样基金份额净值的筹备，均保留到少许点后4位， 少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份 额净值在本日收市后筹备，并在T+1日内公告。遇特地情况，经中国证监会同意， 不错妥贴蔓延筹备或公告。   （1）若投资者遴荐申购本基金A类基金份额，则申购份额的筹备公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日本基金A类基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日本基金A类基金份额净值   例：假设某非待业金投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，适用的申 购费率为1.50%，T日A类基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可得到的本基 金A类基金份额为：   申购用度＝（100，000×1.50%）/（1＋1.50%）=1，477.83（元）   净申购金额=100，000－1，477.83=98，522.17（元）   申购份额＝98，522.17/2.0000＝49，261.09（份）   即：非待业金投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A 类基金份额净值为2.0000元，则不错得到49，261.09份本基金A类基金份额。   （2）若投资者遴荐申购C类基金份额，则申购份额的筹备公式为：                     民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   申购份额＝申购金额/T日本基金C类基金份额净值   例：假设某投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，适用的申购费率为 份额为：   申购份额＝100，000÷2.0000＝50，000.00（份）   即：投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份 额净值为2.0000元，则不错得到50，000.00份C类基金份额。   （3）上述筹备结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）筹备公式   若投资者赎回本基金A类或C类基金份额，则赎回金额的筹备公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份本基金A类基金份额，持有时刻为20天， 适用的赎回费率为0.75%，假设T日A类基金份额净值为2.0000元，则其取得的赎回金 额筹备如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.75%=150.00（元）   赎回金额=20，000.00－150.00=19，850.00（元）   即：投资者赎回本基金A类基金份额10，000份，持有时刻为20天，假设赎回当 日A类基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19，850.00元。   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份本基金C类基金份额，持有时刻为40天， 适用的赎回费率为0，假设T日C类基金份额净值为2.0000元，则其取得的赎回金额计 算如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0=0.00（元）   赎回金额=20，000.00-0.00=20，000.00（元）                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   即：投资者赎回本基金C类基金份额10，000份，持有时刻为40天，假设赎回当 日C类基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20，000.00元。   （2）上述筹备结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金不停东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 资东谈主的申购央求。 金资产净值。 可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 致基金销售系统或基金登记系统或基金司帐系统无法浮浅运行。 额的比例达到或者进步50%，或者变相回避50%聚拢度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且领受估值本事仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金不停东谈主应当暂停接受申购央求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金不停东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购央求时，基金不停东谈主应当根据相关礼貌在礼貌媒介上刊登暂停申购 公告。当发生上述第7、8项情形时，基金不停东谈主不错采取比例阐明等方式对该投资 东谈主的申购央求进行限制，基金不停东谈主也有权拒却该等全部或者部分申购央求。淌若 投资东谈主的申购央求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 停申购的情况排除时，基金不停东谈主应实时归附申购业务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金不停东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项。 金资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。 且领受估值本事仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金不停东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金不停东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金不停东谈主应足额支付；如 暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎 回央求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关条目处理。基金份额持有东谈主在央求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分予 以排除。在暂停赎回的情况排除时，基金不停东谈主应实时归附赎回业务的办理并公告。   十、大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金转 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份额总额后 的余额)进步前一通达日的基金总份额的10%，即合计是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金不停东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定全               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金不停东谈主合计有材干支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 浮浅赎回表率践诺。   （2）部分宽限赎回：当基金不停东谈主合计支付投资东谈主的赎回央求有艰难或合计 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时， 基金不停东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额10%的前提下，可对 其余赎回央求宽限办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回 央求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎 回央求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个通达 日连接赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求 将被排除。宽限的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理，无优先权并以下一开 放日的该类基金份额净值为基础筹备赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如 投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   若基金发生大都赎回，且单个基金份额持有东谈主的赎回央求进步上一通达日基金 总份额10%，基金不停东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出10%的赎回央求实 施宽限办理。对于该单个基金份额持有东谈主10%以内（含10%）的赎回央求，基金管 理东谈主根据前段“（1）全部赎回”或“（2）部分宽限赎回”的约定方式与其他基金份额 持有东谈主的赎回央求一并办理。对于上述因宽限办理而未能赎回部分，投资东谈主在提交 赎回央求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个开 放日连接赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被排除。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自 动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：一语气2个通达日以上(含本数)发生大都赎回，如基金不停东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；仍是接受的赎回央求不错减速支付赎回款 项，但不得进步20个服务日，并应当在礼貌媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并宽限办理时，基金不停东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书礼貌的其他方式在3个来往日内文告基金份额持有东谈主，说明相关处理方法， 在两日内在礼貌媒介上刊登公告。                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   十一、暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行通达申购或赎回公告，并公布最近1个通达日的各样基金份额净值。 的增屡次数，但基金不停东谈主须依照《信息透露办法》，最迟于再行通达日在礼貌媒 介上刊登再行通达申购或赎回的公告，或根据践诺情况在暂停公告中明确再行通达 申购或赎回的时刻，届时可不再另行发布再行通达的公告。   十二、基金退换   基金不停东谈主不错根据关系法律法例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金 不停东谈主不停的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，关系规 则由基金不停东谈主届时根据关系法律法例及基金合同的礼貌制定并公告，并提前文告 基金托管东谈主与关系机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金不停东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会招供的来往气象或者来往方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金不停东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金不停东谈主公告的业务法令办理基金份额转让业务。   十四、基金的非来往过户   基金的非来往过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制践诺等情形而 产生的非来往过户以及登记机构招供、合乎法律法例的其它非来往过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体； 司法强制践诺是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来往过户必须提供基金登记机构要 求提供的关系贵府，对于合乎条件的非来往过户央求按基金登记机构的礼貌办理， 并按基金登记机构礼貌的圭臬收费。                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   十五、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照礼貌的圭臬收取转托管费。   十六、依期定额投资诡计   基金不停东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资诡计，具体法令由基金不停东谈主另行 礼貌。投资东谈主在办理依期定额投资诡计时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金不停东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所礼貌的依期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的礼貌或关系公告。                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第九部分 基金的投资   一、投资想法   在有用禁止风险的前提下，通过精选科技篡改、耗尽升级等具备阶段性成长机 会，并具有精采公司治理结构、私有中枢竞争上风的优质上市公司，谋求基金资产 的稳健升值，力图为投资者创造高于功绩比拟基准的投资申报。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板以偏激他经中国证监会批准刊行上市的股票）、存托凭证、 内地与香港股票商场来往互联互通机制下允许买卖的香港联合来往所上市股票（以 下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公 司债、次级债、可退换债券（含分离来往可转债）、可交换公司债券、央行单子、 中期单子、短期融资券（含超短期融资券）、中小企业私募债等）、资产支撑证券、 债券回购、同行存单、银行入款、现金、权证、股指期货、国债期货等以及经中国 证监会批准允许基金投资的其它金融器具（但需合乎中国证监会的关系礼貌）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东谈主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产的比例为基金资产的50%-95%，其中投资 于港股通标的股票不进步股票资产的50%，投资于本基金界定的篡改成长范围内股 票不低于非现金基金资产的 80%。每个来往日日终，在扣除股指期货、国债期货合 约需缴纳的来往保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在 一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会允许，基金不停东谈主在履行妥贴表率后，不错诊疗上述 投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济、财政政策、货币政策、商场利率以及各行业等方面的 深切、系统、科学的研究，领受“自上而下”和“从下到上”相团结的投资策略，在严 格禁止风险和保持充足流动性的基础上，动态诊疗资产配置比例，起劲最大适度降 低投资组合的波动性，力图获取持续踏实的竣工收益。              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金主要对国表里宏不雅经济环境、货币财政政策形式、证券商场走势等进行 概述分析，领受定量和定性相团结的研究方法，笃定本基金在股票、债券等各样资 产的投资比例。   （1）篡改成长主题的界定   我国经济已由高速增长阶段转向高质料发展阶段，正处在篡改发展方式、优化 经济结构、退换增长能源的攻关期，着力加速斥地实体经济、科技篡改等，在经济 结构诊疗、产业升级的大布景下，科技篡改、先进制造、耗尽升级等界限必将涌现 大批的投资契机。本基金界说的篡改成长指：具备新本事、新商场需求、新生意模 式等新兴要素的成长性产业，关系的行业包括： 国防军工、机械设备等；（3）耗尽升级界限：传媒、失业服务、食物饮料、家用电 器等。   本基金充分阐发基金不停东谈主的研究上风，通过对宏不雅经济、政策走向、商场利 率以及行业发展等进行全面、深切、系统、科学的研究，积极主动构建投资组合， 并在践诺运行过程中将不时进行修正，优化股票投资组合。具体来说，本基金股票 投资领受“从下到上”的个股精选策略，精选科技篡改、耗尽升级等具备阶段性成长 契机，并具有精采的公司治理结构、私有中枢竞争上风的优质上市公司。以研究部 的基本面研究和个股挖掘为依据，主要商量的方面包括上市公司治理结构、中枢竞 争上风、议价材干、商场占有率、成长性、盈利材干、运营效率、财务结构、现金 流情况等公司基本面因素，对上市公司的投资价值进行概述评价，精选具有较高投 资价值的上市公司构建投资组合。并根据商场的变化，纯真诊疗投资组合，从而提 高组合收益，缩小组合波动。   （3）港股通标的股票投资策略   本基金可通过内地与香港股票商场来往互联互通机制投资于香港股票商场，不 使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金优先将篡改成 长主题界定的行业中基本面健康、功绩朝上弹性较大、具有估值上风的港股纳入本 基金的股票投资组合。                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （4）存托凭证投资策略  本基金可投资存托凭证，本基金将团结对宏不雅经济现象、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，遴荐投资价值高的存托凭证 进行投资。  本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券遴荐策略。  （1）债券投资组合策略  本基金的投资组合策略领受自上而下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面， 判断将来的利率走势，从而笃定债券资产的配置策略；同期，在日常的操作中概述 运用久期不停、收益率弧线形变展望等组合不停妙技进行债券日常不停。  本基金通过宏不雅经济及政策形式分析，对将来利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，笃定债券组合久期以及不错诊疗的范围。  收益率弧线体式的变化将顺利影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据 宏不雅面、货币政策面等概述因素，对收益率弧线变化进行展望，在保证债券流动性 的前提下，应时领受枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券遴荐策略  在个券遴荐上，本基金要点商量个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对将来利率走势的判断，概述运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可退换债券等内嵌期权的债券，还 将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终笃定其投资策略。  本基金将要点暖热具有以下一项或者多项特征的债券： 其他关系估值模子进行估值后，商场来往价钱被低估的债券； 下行保护的可转债。               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本基金将应时追踪和分析中小企业私募债券发借主体的财务现象以及营业模式 对偿债材干的影响，作念好风险禁止，并概述商量信用基本面、债券收益率和流动性 等要素，根据债券商场的收益率数据，对单个债券进行估值分析，遴荐具有精采投 资价值的私募债券品种进行投资。尽量遴荐有担保或其他表里部增信措施来提高偿 债材干禁止风险的私募债券，从而缩小本基金的风险。  本基金将根据风险不停的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有遴荐地投资于股指期货。套期保值将主要领受流动性好、来往活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券商场和期货商场运行趋 势的研究，并团结股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金不停东谈主将充 分商量股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种遴荐，严慎进 行投资，以缩小投资组合的全体风险。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险不停原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、来往活跃的期货合约，通过对债券来往商场和期货商场运行趋势的研 究，团结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金不停东谈主将充分商量国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特地情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到缩小投资组合 的全体风险的目的。  本基金将在严格禁止风险的前提下，进行权证投资。基金不停东谈主将通过对权证 标的证券基本面的研究，在领受量化模子分析其合理订价的基础上，追求在风险可 控的前提下达成稳健的逾额收益。  在有用禁止风险的前提下，本基金对资产支撑证券从以下方面概述订价，遴荐 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的50%-95%，其中投资于港股通标的股票不 进步股票资产的50%，投资于本基金界定的篡改成长主题范围内股票不低于非现金 基金资产的80%；   （2）本基金每个来往日日终在扣除股指期货合约、国债期货所需缴纳的来往 保证金后，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值（合并家公司在内地和香港同 时上市的A+H股料想筹备）不进步基金资产净值的10％；   （4）本基金不停东谈主不停的全部基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在 内地和香港同期上市的A+H股料想筹备），不进步该证券的10％；   （5）本基金不停东谈主不停的全部通达式基金(包括通达式基金以及处于通达期的 依期通达基金)持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得进步该上市公司可运动 股票的15%；本基金不停东谈主不停的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可运动股 票，不得进步该上市公司可运动股票的30%；   （6）本基金持有的全部权证，其市值不得进步基金资产净值的3％；   （7）本基金不停东谈主不停的全部基金持有的合并权证，不得进步该权证的10％；   （8）本基金在职何来往日买入权证的总金额，不得进步上一来往日基金资产 净值的0.5％；   （9）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支撑证券的比例，不得进步基 金资产净值的10％；   （10）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得进步基金资产净值的20％；   （11）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产支撑证券的比例，不得进步该 资产支撑证券范围的10％；   （12）本基金不停东谈主不停的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支撑证 券，不得进步其各样资产支撑证券料想范围的10％；   （13）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支撑证券。基                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金持有资产支撑证券期间，淌若其信用品级下降、不再合乎投资圭臬，应在评级报 告讦布之日起3个月内给予全部卖出；   （14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （15）本基金进入世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得进步基金 资产净值的40%；债券回购最经久限为1年，债券回购到期后不得延期；   （16）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得进步本基金资产净值的   （17）本基金的总资产不得进步基金净资产的140%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值料想不得进步本基金资产净值 的15%。因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金不停东谈主之外的 因素致使本基金不合乎前款所礼貌比例限制的，基金不停东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （19）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来往敌手 开展逆回购来往的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （20）本基金参与股指期货来往，需顺从下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得进步上一来往日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得进步基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支撑证券、买入返售金融资 产（不含质押式回购）等； 算）应当合乎基金合同对于股票投资比例的相关约定；               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （21）本基金参与国债期货来往的，应当顺从下列要求： 产净值的15%； 券总市值的30%； 卖放洋债期货合约价值，料想（轧差筹备）应当合乎基金合同对于债券投资比例的 相关约定； 一来往日基金资产净值的30%；   （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来往的股票践诺；   （23）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制；   （24）本基金投资运动受限证券，基金不停东谈主应事前根据中国证监会关系礼貌 进行投资。基金不停东谈主应制订严格的投资决策过程和风险禁止轨制，谨防流动性风 险、法律风险和操作风险等各样风险。本条所称运动受限证券，包括由《上市公司 证券刊行不停办法》表率的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行 时明确一依期限锁依期的可来往证券，不包括由于发布要紧音讯或其他原因而临时 停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来往中的质押券等运动受限证券。   除第（2）、（13）、（18）、（19）项外，因证券商场波动、期货商场波动、证券 刊行东谈主合并、基金范围变动等基金不停东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述 礼貌投资比例的，基金不停东谈主应当在10个来往日内进行诊疗，但中国证监会礼貌的 特地情形除外。法律法例另有礼貌的，从其礼貌。   基金不停东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起启动。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资不容等作出强制性诊疗的，本基金 应当按照法律法例或监管部门的礼貌践诺；如法律法例或监管部门修改或诊疗上述 投资限制、投资不容性礼貌，且该等诊疗或修改属于非强制性的，基金不停东谈主有权 在履行妥贴表率后按照法律法例或监管部门诊疗或修改后的礼貌践诺，并应向投资                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 者履行信息透露义务。   为讲求基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金不停东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来往、掌握证券来往价钱偏激他不朴直的证券来往步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌不容的其他步履。   基金不停东谈主运用基金财产买卖基金不停东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓动、践诺控 制东谈主或者与其有其他要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来往的，应当合乎基金的投资想法和投资策略，遵命基金份额 持有东谈主利益优先的原则，谨防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 商场平正合理价钱践诺。关系来往必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例 给予透露。要紧关联来往应提交基金不停东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金不停东谈主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述不得意限制性礼貌，如适用于本基 金，基金不停东谈主在履行妥贴表率后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的规 定为准。   五、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：沪深300指数收益率×60%+恒生概述指数收益率 ×10%+中债概述指数收益率×30%   沪深300指数是由上海证券来往所和深圳证券来往所授权，由中证指数有限公 司编制的包含上海、深圳两个证券来往所流动性好、范围最大的300只A股为样本 的因素股指数，是咫尺中国证券商场中市值遮盖率高、代表性强、流动性好，同期 公信力较好的股票指数。恒生概述指数是由恒生指数服务有限公司编制，涵盖香港 联合来往所主板上市股份总市值约95%，是响应香港股市价幅趋势最有影响的一种 股价指数。中债概述指数是由中央国债登记结算有限使命公司编制的具有代表性的                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 债券商场指数。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述功绩比拟基准大致客 不雅、合理地响应本基金的风险收益特征。   淌若今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场广泛接受的功绩比 较基准推出，或商场上出现愈加适用于本基金的功绩比拟基准时，本基金不停东谈主可 以依据讲求基金份额持有东谈主正当权益的原则，根据践诺情况对功绩比拟基准进行相 应诊疗。诊疗功绩比拟基准应经基金托管东谈主同意，并报中国证监会备案。基金不停 东谈主应在诊疗实施前在指定媒介上给予公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   六、风险收益特征   本基金是混杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市 场基金、但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下 因投资环境、投资标的、商场轨制以及来往法令等各异带来的特有风险。   七、基金不停东谈主代表基金诈欺关系权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大适度保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照管司帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   九、基金投资组合申报   基金不停东谈主的董事会及董事保证本申报所载贵府不存在伪善记录、误导性讲述 或要紧遗漏，并对其内容的实在性、准确性和齐备性承担个别及连带使命。                   民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据本基金合同礼貌复核了本投资组合 申报内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性讲述或者要紧遗漏。   基金不停东谈主承诺以憨厚信用、发愤尽责的原则不停和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其将来阐发。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   本投资组合申报限制时刻为2024年06月30日，本申报中所列财务数据未经审计。                                                   占基金总资产的比   序号            神气               金额（元）                                                     例（%）         其中：股票                       19，317，092.11        91.28         其中：债券                                   -            -         资产支撑证券                                  -            -         其中：买断式回购的买入返                                                 -            -         售金融资产   注：本基金本申报期末通过港股通来往机制投资的港股市值为东谈主民币                                                占基金资产净值比例   代码       行业类别         公允价值（元）                                                   （%）    A   农、林、牧、渔业                            -                 -    B   采矿业                      1，994，805.00              9.50    C   制造业                    13，914，909.54              66.26        电力、热力、燃气及    D                             705，222.00               3.36        水坐褥和供应业                      民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      E     建筑业                                -            -      F     批发和零卖业                             -            -            交通运输、仓储和邮      G                                        -            -            政业      H     住宿和餐饮业                             -            -            信息传输、软件和信      I                           1，144，188.00           5.45            息本事服务业      J     金融业                                -            -      K     房地产业                               -            -      L     租借和商务服务业                           -            -            科学研究和本事服务      M                                        -            -            业            水利、环境和各人设      N                                        -            -            施不收歇            住户服务、修理和其      O                                        -            -            他服务业      P     训诲                      388，080.00           1.85      Q     卫生和社会服务                            -            -      R     文化、体育和文娱业                          -            -      S     概述                                 -            -         料想            18，147，204.54                    86.42          行业类别        公允价值（东谈主民币）                占基金资产净值比例（%） 原材料                                       -                - 非日常生活耗尽品                                  -                - 日常耗尽品                            920，620.32             4.38 能源                                        -                - 金融                                        -                - 医疗保健                                105.61              0.00 工业                                        -                - 信息科技                             249，161.64             1.19 电信业务                                      -                - 公用作事                                      -                - 房地产                                       -                - 料想                 1，169，887.57                         5.57   注：以上分类领受国际通用的行业分类圭臬。                    民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                       公允价值 占基金资产净值比     序号   股票代码     股票称呼 数目（股）                                         （元）        例（%）     注：本基金本申报期末未持有债券。     注：本基金本申报期末未持有债券。 投资明细     注：本基金本申报期末未持有资产支撑证券。 细     注：本基金本申报期末未持有贵金属。     注：本基金本申报期末未持有权证。     注：本基金本申报期末未持有股指期货。     本基金将根据风险不停的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有遴荐地投资于股指期货。套期保值将主要领受流动性好、来往活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券商场和期货商场运行趋                  民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 势的研究，并团结股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金不停东谈主将充 分商量股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种遴荐，严慎进 行投资，以缩小投资组合的全体风险。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险不停原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、来往活跃的期货合约，通过对债券来往商场和期货商场运行趋势的研 究，团结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金不停东谈主将充分商量国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特地情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到缩小投资组合 的全体风险的目的。  注：本基金本申报期末未持有国债期货。  本基金本申报期未持有国债期货。 或在申报编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案有观看，或在 申报编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同礼貌的备选股票库。   序号        称呼                   金额（元）             民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注：本基金本申报期末未持有处于转股期的可退换债券。 注：本基金本申报期末前十名股票中不存在运动受限情况。 由于四舍五入的原因，分项之和与料想项之间可能存在尾差。                         民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                        第十部分 基金的功绩    基金不停东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎发愤的原则不停和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来阐发。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    基金份额净值增长率偏激与同期功绩比拟基准收益率的比拟                           民生加银篡改成长混杂A                             净值增 功绩比拟 功绩比拟基                        净值增长           阶段                长率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④                         率①                             准差② 率③    准差④                       -0.01%    0.00% 0.06%    0.37%   -0.07% -0.37% 日至 2018 年 12 月 31 日）                         -21.73% 2.07% 1.77%    0.63%   -23.50% 1.44% 至 2024 年 6 月 30 日） 自基金合同收效起于今 （2018 年 12 月 26 日至 2024 -32.75% 1.56% 11.56%   0.82%   -44.31% 0.74% 年 6 月 30 日）                           民生加银篡改成长混杂C                             净值增 功绩比拟 功绩比拟基                        净值增长           阶段                长率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④                         率①                             准差② 率③    准差④                        -31.39% 1.81% -12.54% 0.95% -18.85% 0.86% 日至 2022 年 12 月 31 日）                        -21.89% 2.07% 1.77%   0.63% -23.66% 1.44% 至 2024 年 6 月 30 日） 自基金合同收效起于今 （2022 年 1 月 26 日至 2024 -65.61% 1.73% -17.69% 0.76% -47.92% 0.97% 年 6 月 30 日）     注：①本基金的功绩比拟基准=沪深300指数收益率×60%+恒生概述指数收益率 ×10%+中债概述指数收益率×30%；②本基金自2022年1月26日起增设C类基金份额。              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关系法律法例、表随性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不停东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相闲适。  四、基金财产的支撑和责罚  本基金财产闲适于基金不停东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主支撑。基金不停东谈主、基金托管东谈主不得将基金财产归入其固有资产，基金不停 东谈主、基金托管东谈主因基金财产的不停、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入 基金财产。基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财 产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他 权利。除照章律法例和《基金合同》的礼貌责罚外，基金财产不得被责罚。  基金不停东谈主、基金托管东谈主因照章舍弃、被照章排除或者被照章宣告破产等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金不停东谈主不停运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金不停东谈主不停运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制践诺。               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           第十二部分 基金资产估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金关系的证券来往气象的来往日以及国度法律法例礼貌 需要对外皮露基金净值的非来往日。  二、估值对象  基金所领有的股票、存托凭证、繁衍器具、债券和银行入款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。  三、估值方法  来往所上市的非固定收益品种（包括股票、权证等），以其估值日在证券来往 所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来往的，且最近来往日后经济环境未发生 要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来往日的市价 （收盘价）估值；如最近来往日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影 响证券价钱的要紧事件的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化因素，诊疗 最近来往市价，笃定公允价钱。  （1）对在来往所商场上市来往或挂牌转让的固定收益品种（另有礼貌的除外）， 登第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （2）对在来往所商场上市来往的可退换债券，按估值日收盘价减去可退换债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；  （3）对在来往所商场挂牌转让的资产支撑证券和私募债券，领受估值本事确 定公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 日的估值净价进行估值。 商场分别估值。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来往所挂牌的 合并股票的估值方法估值；该日无来往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （2）初度公开刊行未上市的股票和权证，领受估值本事笃定公允价值，在估 值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）运动受限的股票，包括非公开刊行股票、初度公开刊行股票时公司鼓动 公开发售股份、通过大量来往取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购来往中的质押券等运动受限股票），按监管机构或行业协会相关礼貌笃定 公允价值；  （4）对在来往所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，领受估值本事笃定公 允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （5）对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，按成 本估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 公允价值的情况下，按成本估值。  同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采纳的第三方估值机 构未提供估值价钱的，按成本估值。 日无结算价的，且最近来往日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近来往日结算 价估值。 汇率为基准：当日中国东谈主民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。 以确保基金估值的平正性。  对于按照中国法律法例和基金投资所在地的法律法例礼貌应缴纳的各项税金， 本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收礼貌诊疗或其他原因导致基金实 际交征税金与估算的应交税金有各异的，在线配资基金将在关系税金诊疗日或践诺支付日进               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行相应的估值诊疗。 不停东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 国度最新礼貌估值。   如基金不停东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率 及关系法律法例的礼貌或者未能充分讲求基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商惩处。   根据相关法律法例，基金资产净值筹备和基金司帐核算的义务由基金不停东谈主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金不停东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的筹备结果对外给予公布。   四、估值表率 该类基金份额的余额数目筹备，精准到 0.0001元，少许点后第五位四舍五入。国度 另有礼貌的，从其礼貌。   基金不停东谈主于每个估值日筹备基金资产净值及各样基金份额净值，并按礼貌公 告。 基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金不停东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金不停东谈主按 礼貌对外公布。   五、估值纰谬的处理   基金不停东谈主和基金托管东谈主将采取必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当某类基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值筹备错 误时，视为该类基金份额净值纰谬。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金运作过程中，淌若由于基金不停东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪戾变成估值纰谬，导致其他当事东谈主遭逢损失的，罪戾的责 任东谈主应当对由于该估值纰谬遭逢损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值纰谬 处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 筹备差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值纰谬使命方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬使命方承担；由 于估值纰谬使命方未实时更正已产生的估值纰谬，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误使命方对顺利损失承担补偿使命；若估值纰谬使命方仍是积极协调，况且有协助 义务确当事东谈主有满盈的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值 纰谬使命方草率更正的情况向相关当事东谈主进行阐明，确保估值纰谬已得到更正。   （2）估值纰谬的使命方对相关当事东谈主的顺利损失负责，分歧障碍损失负责， 况且仅对估值纰谬的相关顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值纰谬而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值纰谬使命方仍草率估值纰谬负责。淌若由于取得不妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值纰谬使命方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不妥得利确当事东谈主享有要 求托福不妥得利的权利；淌若取得不妥得利确当事东谈主仍是将此部分不妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其仍是取得的补偿额加上仍是取得的不妥得利返还的总和 进步其践诺损失的差额部分支付给估值纰谬使命方。   （4）估值纰谬诊疗领受尽量归附至假设未发生估值纰谬的正确情形的方式。   估值纰谬被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值纰谬发生的原因，列明悉数确当事东谈主，并根据估值纰谬发生的 原因笃定估值纰谬的使命方。   （2）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值纰谬变成的损失进 行评估。               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法由估值纰谬的使命方进行更 正和补偿损失。   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值纰谬的更正向相关当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值筹备出现纰谬时，基金不停东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施审视损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金不停东谈主应当通报基金托 管东谈主，并报中国证监会备案；纰谬偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金不停 东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。淌若行业 另有通行作念法，基金不停东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 原则进行协商。   六、暂停估值的情形 业时； 阐明后，基金不停东谈主应当暂停估值；   七、基金净值的阐明   用于基金信息透露的基金资产净值和各样基金份额净值由基金不停东谈主负责筹备， 基金托管东谈主负责进行复核。基金不停东谈主应于每个估值日来往扫尾后筹备当日的基金 资产净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹备结果复 核阐明后发送给基金不停东谈主，由基金不停东谈主对基金净值按礼貌给予公布。   八、特地情况的处理 不行动基金资产估值纰谬处理。             民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的数据纰谬等，基金不停东谈主和基金托管东谈主天然仍是采取必要、妥贴、合理的措施进 行检验，然则未能发现该纰谬而变成的基金资产估值纰谬，基金不停东谈主、基金托管 东谈主奉命补偿使命。但基金不停东谈主、基金托管东谈主应积极采取必要的措施排除或放松由 此变成的影响。  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露 主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。                   民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 另有礼貌的除外； 用。  二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式  本基金的不停费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。不停费的筹备方 法如下：  H＝E×1.20%÷当年天数  H为逐日应计提的基金不停费  E为前一日的基金资产净值  基金不停费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不停东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金不停东谈主协商一致的方式于次月前5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金不停东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日历顺延。用度扣划后，基金不停东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽 基金托管东谈主协商惩处。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的筹备                    民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不停东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金不停东谈主协商一致的方式于次月前5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。 用度扣划后，基金不停东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管东谈主协商 惩处。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费将专门用 于本基金C类基金份额的销售与基金份额持有东谈主服务。   在相同情况下，销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.40%年费 率计提。筹备方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金不停东谈主向基金托管东谈主发送基金销 售服务费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起3个服务日内从基金财产中一 次支付给登记机构，登记机构收到后按关系合同礼貌支付给基金销售机构。若遇法 定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节沐日、休息日结 束之日起3个服务日内或不可抗力情形排除之日起3个服务日内支付。   上述“一、基金用度的种类”中第4-11项用度，根据相关法例及相应合同礼貌， 按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神气   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取不停费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例践诺。 基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金不停东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度相关税收征收的礼貌代扣代缴。   鉴于基金不停东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资申报和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金不停东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户顺利缴 付，或划付至基金不停东谈主账户并由基金不停东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十四部分 基金的收益与分拨  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分拨原则 益分拨，具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》收效起火3个月可不进行收益 分拨； 红利或将现金红利自动转为合并类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本 基金默许的收益分拨方式是现金分成； 的某一类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；  在不违背法律法例且对基金份额持有东谈主利益无内容不利影响的前提下，基金管 理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可对基金收益分拨原则进行诊疗，不需召开基金份 额持有东谈主大会。  本基金每次收益分拨比例详见届时基金不停东谈主发布的公告。  四、收益分拨决策  基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。  五、收益分拨决策的笃定、公告与实施  本基金收益分拨决策由基金不停东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。  基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润筹备截止日）的时刻不              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 得进步15个服务日。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务法令》践诺。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：淌若《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度透露； 计核算，按影相关礼貌编制基金司帐报表； 以书面方式阐明。   二、基金的年度审计 关业务经验的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           第十六部分 基金的信息透露   一、本基金的信息透露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、《基 金合同》偏激他相关礼貌。   二、信息透露义务东谈主   本基金信息透露义务东谈主包括基金不停东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会礼貌的天然东谈主、法东谈主和违警东谈主 组织。   本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的礼貌透露基金信息，并保证所透露信息的实在性、准确性、齐备 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会礼貌时刻内，将应予透露的基金信息 通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介透露，并保证基金投资者大致按照《基金合同》约定的 时刻和方式查阅或者复制公开透露的信息贵府。   三、本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开透露的信息应领受华文文本。同期领受外文文本的，基金信息 透露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为 准。   本基金公开透露的信息领受阿拉伯数字；除非常说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金产物贵府摘要                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 份额持有东谈主大会召开的法令及具体表率，说明基金产物的性情等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性情、风险揭示、信息透露及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金不停东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金不停东谈主至少每年更新一次。基金 停止运作的，基金不停东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 的基金摘要信息。《基金合同》收效后，基金产物贵府摘要的信息发生要紧变更的， 基金不停东谈主应当在三个服务日内，更新基金产物贵府摘要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产物贵府摘要其他信息发生变更的，基金不停东谈主 至少每年更新一次。基金停止运作的，基金不停东谈主不再更新基金产物贵府摘要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金不停东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》节录登载在指定媒介上；基金不停东谈主、基金托管东谈主 应当将《基金合同》、基金托管合同登载在各自网站上。   （二）基金份额发售公告   基金不停东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露 招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金不停东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金不停东谈主应当 至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金不停东谈主应当在不晚于每个通达日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点透露通达日的各样基金份额                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 净值和基金份额累计净值。   基金不停东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站透露半年 度和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金不停东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息透露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的筹备方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金依期申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报   基金不停东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度 申报登载在指定网站上，并将年度申报领导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐申报应当经过具有证券、期货关系业务经验的司帐师事务所审计。   基金不停东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中 期申报登载在指定网站上，并将中期申报领导性公告登载在指定报刊上。   基金不停东谈主应当在季度扫尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度申报，将 季度申报登载在指定网站上，并将季度申报领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金不停东谈主不错不编制当期季度申报、中期 申报或者年度申报。   申报期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或进步基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金不停东谈主至少应当在季度申报、中期申报、年度申报等 依期申报文献中“影响投资者决策的其他枢纽信息”项下透露该投资者的类别、申报 期末持有份额及占比、申报期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度申报和中期申报中透露基金组合伙产 情况偏激流动性风险分析等。   （七）临时申报   本基金发生要紧事件，相关信息透露义务东谈主应当在2日内编制临时申报书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件：                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 所； 项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动进步百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关系行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际禁止东谈主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来往事项，但中国证监会另有礼貌的除外； 式和费率发生变更；             民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产生要紧影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。  （八）清楚公告  在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在商场高尚传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东谈主权益的，关系信息透露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开清楚，并将有 关情况立即申报中国证监会。  （九）基金份额持有东谈主大会决议  基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。  （十）计帐申报  基金合同停止的，基金不停东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在指定网站上，并将 计帐申报领导性公告登载在指定报刊上。  （十一）基金投资股指期货的信息透露  基金不停东谈主应在季度申报、中期申报、年度申报等依期申报和招募说明书（更 新）等文献中透露股指期货来往情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险 方针等，并充分揭示股指期货来往对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资 政策和投资想法等。  （十二）基金投资国债期货的信息透露  基金不停东谈主应在季度申报、中期申报、年度申报等依期申报和招募说明书更新 等文献中透露国债期货来往情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针 等，并充分揭示国债期货来往对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策 和投资想法等。  （十三）基金投资中小企业私募债券的信息透露  基金不停东谈主在本基金投资中小企业私募债券后两个来往日内，在中国证监会指 定媒介透露所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。  基金不停东谈主应在季度申报、中期申报、年度申报等依期申报和招募说明书（更                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 新）等文献中透露中小企业私募债券的投资情况。   （十四）基金投资资产支撑证券的信息透露   基金不停东谈主应在基金年报及中期申报中透露其持有的资产支撑证券总额、资产 支撑证券市值占基金净资产的比例和申报期内悉数的资产支撑证券明细。基金不停 东谈主应在基金季度申报中透露其持有的资产支撑证券总额、资产支撑证券市值占基金 净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支撑证券 明细。   （十五）基金投资港股通标的股票的信息透露   基金不停东谈主应在基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报等依期申报和招 募说明书（更新）等文献中透露本基金参与港股通来往的关系情况。   （十六）实施侧袋机制期间的信息透露   本基金实施侧袋机制的，关系信息透露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的礼貌进行信息透露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   （十七）中国证监会礼貌的其他信息。   六、信息透露事务不停   基金不停东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露不停轨制，指定专门部门及高 级不停东谈主员负责不停信息透露事务。   基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当合乎中国证监会关系基金信息披 露内容与格式准则等法律法例礼貌。   基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定， 对基金不停东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期申报、更新的招募说明书、基金产物贵府摘要、基金计帐申报等公开透露 的关系基金信息进行复核、审查，并向基金不停东谈主进行书面或电子阐明。   基金不停东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐一家报刊透露本基金信息。基 金不停东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信息， 并保证关系报送信息的实在、准确、齐备、实时。   基金不停东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上透露信息外，还不错根据需要在 其他各人媒介透露信息，然则其他各人媒介不得早于指定媒介透露信息，况且在不 同媒介上透露合并信息的内容应当一致。              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计申报、法律意见书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》停止后10年。   基金不停东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求透露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主培植信息透露服务的质料。具体要求应当合乎中国证监 会及自律法令的关系礼貌。前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金不停东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法例 礼貌将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延透露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金不停东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延透露基金信息：   九、本基金信息透露事项以法律法例礼貌及《基金合同》约定的内容为准。               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大适度保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照管司帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金不停东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内礼聘 侧袋机制启用日发表意见且合乎《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进 行审计并透露专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。 同期，基金不停东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回礼貌适用于主袋账户 份额。大都赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回央求进步前一通达日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主筹备各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需商量主袋账户资产。   基金不停东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来往日内完成对主袋账户投资组 合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金不停东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金不停东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户资产进行估值             民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并透露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应合乎《企业司帐准则》的关系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取不停费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、归附来往等方式归附流动性后，基金不停东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金不停东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金不停东谈主在每次处置变现后均应按照关系法律法例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并停止侧袋机制后，基金不停东谈主应实时礼聘合乎 《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并透露专项审计意见。  七、侧袋机制的信息透露  在启用侧袋机制、处置特定资产、停止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后基金不停东谈主应实时发布临时公告。  基金不停东谈主应按照招募说明书“基金的信息透露”部分礼貌的基金净值信息透露 方式和频率透露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停透露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金不停东谈主应当在基金依期申报中透露申报期内侧袋账户 关系信息，基金依期申报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度申报进行审计时，草率申报期内基金侧袋机制运行关系的司帐核算             民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和年度申报透露等发表审计意见。  八、本部分对于侧袋机制的关系礼貌，如将来法律法例或监管法令修改导致相 关内容被取消或变更的，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行妥贴表率后， 可顺利对本部天职容进行修改和诊疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第十八部分 风险揭示   一、商场风险   本基金主要投资于证券商场，而证券商场价钱受政事、经济、投资激情和交 易轨制等各样因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券商场产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的性情。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融商场利率的变化顺利影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金阵势来分拨，而现金可能因为通货膨大的影响 而使购买力下降，从而使基金的践诺投资收益下降。   上市公司的规划现象受多种因素的影响，如不停材干、行业竞争、商场远景、 本事更新、财务现象、新产物研究开发等都会导致公司盈利发生变化。淌若基金 所投资的上市公司规划不善，其股票价钱可能下落，或者大致用于分拨的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预料的变化。天然基金不错 通过投资各样化来散播这种非系统风险，但不可完全幸免。   二、不停风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、不停系统成立不妥变成操作 空幻或公司里面失控而可能产生的损失。不停风险包括： 检验过程中，由于决策空幻可能给基金资产变成的损失。                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、本基金特有风险   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关系法 律法例由非上市中小企业领受非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风险 主要包括信用风险、流动性风险、商场风险等。信用风险指发借主体毁约的风险， 是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被迫持有到期的风险。商场风险是将来商场价钱（利率、汇率、 股票价钱、商品价钱等）的不笃定性带来的风险，它影响债券的践诺收益率。这 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   杠杆风险：因股指期货领受保证金来往而存在杠杆，基金财产可能因此产生 更大的收益波动。   基差风险：在利用股指期货对冲商场系统风险时，基金资产可能因为股指期 货合约与标的指数价钱变动标的不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股 指期货合约延期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的极端变动而遭 受延期风险。   股指期货延期时的流动性风险：本基金持有的股指期货头寸需要进行延期操 作，平仓持有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货商场流 动性欠安、来往量不实时，将会导致延期操作践诺难度提高、来往成本增多，从 而可能对基金资产变成不利的影响。   期货盯视结算轨制带来的现金不停风险：股指期货采取保证金来往轨制，保 证金账户实行当日无欠债结算轨制，资金不停要求高。当商场持续向不利标的波 动导致期货保证金不及，淌若未能在礼貌的时刻内补足保证金，按礼貌将被强制 平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。   到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍持有未平仓合约，交 易所将按照交割结算价将账户持有的合约进行现金交割，因此无法连接持有到期                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 合约，具有到期日风险。   敌手方风险：资产不停东谈主运用基金资产投资于股指期货时，会尽力遴荐资信 状态优良、风险禁止材干强的期货公司行动经纪商，但不可阻绝在极点情况下， 所遴荐的期货公司在来往过程中存在违警、违纪规划行径或破产计帐导致基金资 产遭逢损失。   连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出 现保证金不及、又未能在礼貌的时刻内补足，或因其他原因导致中金所对该结算 会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遭逢损失。   未平仓合约不可连接持有风险：由于国度法律、法例、政策的变化、中金所 来往法令的修改、进击措施的出台等原因，基金资产持有的未平仓合约可能无法 连接持有，基金资产必须承担由此导致的损失。   国债期货的投资可能濒临商场风险、基差风险、流动性风险。商场风险是因 期货商场价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 成果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为运动量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险相同是 由商场枯竭广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法雀跃保证 金要求，使得所持有的头寸濒临被强制平仓的风险。   本基金对固定收益类资产的投资中将资产支撑证券纳入到投资范围当中，可 能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支撑证券之债务东谈主出现毁约，或在来往过程 中发生交收毁约，或由于资产支撑证券信用质料缩小导致证券价钱下降，变成基 金财产损失。   ②利率风险：商场利率波动会导致资产支撑证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，淌若商场利率高潮，本基金持有资产支撑证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而淌若商场利率下降，资产支撑证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   ③流动性风险：受资产支撑证券商场范围及来往活跃进度的影响，资产支撑 证券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操作风险：基金关系当事东谈主在业务各方法操作过程中，因里面禁止存在缺 陷或者东谈主为因素变成操作空幻或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交 易、来往纰谬、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些商场行径受到限制或合同不可 浮浅践诺，导致基金财产的损失。   ①港股来往失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港联合来往悉数限公司开市前 阶段，当日额度使用罢了的，新增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所持续 来往时段，当日额度使用罢了的，当日本基金将濒临不可通过港股通进行买入交 易的风险。淌若将来港股通关系业务法令发生变化，以新的业务法令为准。   ②汇率风险   本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港商场。港币相 对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致 基金资产濒临潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动， 从而对基金功绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时刻蔓延或是汇率数据纰谬等情况，可能会对基金 运作或者投资者的决策产生不利影响。   ③境外商场的风险   本基金通过内地与香港股票商场来往互联互通机制投资于香港商场，投资将 受到香港商场宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、 来往法令、结算、托管以偏激他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和 变化可能会使基金资产濒临潜在风险。              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金的一部分资产将可能投资于运动受限证券。运动受限证券包括非公开 刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可来往 证券，所包括的风险主要有由锁依期导致的流动性风险，以及由估值方法的原因 导致的本基金的基金净值偏离所持有股票的收盘价所对应的净值等风险。 所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大 失掉的风险，以及与中国存托凭证刊行机制关系的风险，包括存托凭证持有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主的鼓动在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激励的风 险；存托凭证持有东谈主在分成派息、诈欺表决权等方面的特地安排可能激励的风险； 存托合同自动敛迹存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市变成存托凭证价钱各异以 及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在 境外上市的基础证券刊行东谈主，在持续信息透露监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里证券来往机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   四、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不顺从职业操守，发生违警、违游记径从而可能导致 的损失。   五、流动性风险   因商场来往量不及，导致证券不可迅速、低成腹地篡改为现金的风险。同期 在通达式基金申购赎回过程中，可能会发生大都赎回的情形。大都赎回可能会产 生基金仓位诊疗的艰难，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。   (一)基金申购、赎回安排   本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。   本基金的投资者散播度较高，单一投资者持有份额聚拢度不存在达到或进步 回的事前监测、事中管控与过后评估，保证不损伤公众投资者的正当权益。   (二)拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器具，其中股票资产占基金资产 的50%-95%，其中投资于港股通标的股票不进步股票资产的50%，投资于本基金 界定的篡改成长范围内股票不低于非现金基金资产的80%。每个来往日日终，在                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 扣除股指期货、国债期货需缴纳的来往保证金后，应当保持不低于基金资产净值 的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。与此同期，本基金充分阐发基金不停东谈主的研究上风，通 过股票与债券等资产的合理配置，积极主动构建投资组合，妥贴散播风险和严格 禁止下行风险。鉴于以上，本基金组合伙产的流动性不错与基金合同约定的申购 赎回安排相匹配，大致支撑不同商场情形下投资者的赎回要求。   (三)大都赎回情形下的流动性风险不停措施   在投资中，本基金将严格顺从基金合同中的关系礼貌，“每个来往日日终，在 扣除股指期货、国债期货需缴纳的来往保证金后，应当保持不低于基金资产净值 的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等”；同期，坚持适度散播的全体投资策略，在投资品种的筛 选上严格禁止流动性风险，最大幅度缩小大都赎回情形下可能出现的流动性风险。   为草率大都赎回情形下可能发生的流动性风险，基金不停东谈主在合计支付投资 东谈主的赎回央求有艰难或合计因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对 基金资产净值变成较大波动时，可采取部分宽限赎回、减速支付赎回款项、暂停 赎回或者对赎回比例过高的单一投资者宽限办理部分赎回央求的流动性风险不停 措施，精细法令参见招募说明书第八部分之“十、大都赎回的情形及处理方式” 的关系约定。   (四)实施备用的流动性风险不停器具的情形、表率及对投资者的潜在影响   本基金不停东谈主在确保投资者得到平正对待的前提下，当难以草率大都赎回时， 将在特定情形下运用流动性风险不停器具对赎回央求等进行适度诊疗，包括但不 限于：                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   针对实施上述备用的流动性风险不停器具，基金不停东谈主制定了精细的业务流 程。包括经严格审批的蔓延支付过程、大都赎回践诺过程、宽限办理赎回和暂停 赎回的践诺和信披过程等。   同期，基金不停东谈主将密切暖热商场资金动向，提前诊疗投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得不实施上述备用风险不停器具的流动性风险，将对投资者可 能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险不停器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效遮挡并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手透露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额浮浅通达赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不笃定 性，最终变现价钱也具有不笃定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金不停东谈主 在基金依期申报中透露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金不停东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金不停东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金不停东谈主筹备各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需 商量主袋账户资产，并根据关系礼貌对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金透露的功绩方针不可响应特定资产的真不二价值 及变化情况。   六、合规性风险   合规性风险是指在基金不停或运作过程中，违背国度法律、法例的礼貌，或 者基金投资违背法例及基金合同相关礼貌的风险。                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   七、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场广泛礼貌等作念出的概述性形色，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金不停东谈主直销机构和其他销售机构)根据关系法 律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销 售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投 资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受材过问产物风险之间的 匹配试验。   八、税负增多风险   财政部、国度税务总局财政[2016]140号《对于明确金融房地产开发训诲缓助 服务等升值税政策的文告》第四条文定：“资管产物运营过程中发生的升值税应税 行径，以资管产物不停东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金不停东谈主的不停费 中不包括产物运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的， 将由基金份额持有东谈主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的礼貌以基金不停 东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能增多基金份额持有东谈主的投资税费成本。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身顺利禁止材干之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       第十九部分 基金合同的变更、停止与基金财产的计帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持 有东谈主大会决议通过的事项，由基金不停东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 决议收效后两个服务日内在指定媒介公告。  二、《基金合同》的停止事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当停止： 托管东谈主邻接的；  三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金不停东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券关系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐申报；             民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （5）礼聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；  （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的悉数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐申报报中国证监会备案后5个服务日内由基金财产计帐小组进行公 告。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。           民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)        第二十部分 基金合同内容节录 基金合同内容节录，请见附件一。           民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十一部分 基金托管合同内容节录 基金托管合同内容节录，请见附件二。                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金不停东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金不停东谈主或者寄托基金登记机构为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、不停、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的不停， 权益分拨时红利的登记、派发，基金来往份额的计帐过户和基金来往资金的交收等 服务。   二、红利再投资服务   若基金份额持有东谈主遴荐红利再投资阵势进行基金收益分拨，该基金份额持有东谈主 当期分拨所得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额，且不收取申 购用度。   三、网上来往服务   基金不停东谈主为基金份额持有东谈主提供网上来往平台。通过先进的网罗通信本事， 为基金份额持有东谈主提供高效安全的基金来往服务、实时迅捷的基金信息和搭理服务。   四、主动文告服务   基金不停东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有东谈主提供 各项主动文告服务；基金不停东谈主公告及枢纽信息将通过礼貌媒介发布。基金不停东谈主 不错为基金份额持有东谈主提供以电子阵势为主的阐明单、对账单等基金信息服务。   五、查询服务   为浮浅基金份额持有东谈主随时了解基金不停东谈主关系信息及投资资讯，基金不停东谈主 通达24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金不停东谈主信息 查询和基金份额持有东谈主账户信息查询。   六、在线客服   基金份额持有东谈主不错看望基金不停东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，达成基金不停东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   七、多元贵府索要   基金不停东谈主为基金份额持有东谈主提供精细的专科基金投资贵府，便于办理各样交 易手续，同期为浮浅基金份额持有东谈主索要，基金不停东谈主提供了多元化的贵府索要服                      民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 务，索要路线各样，贵府内容丰富精细。   悉数对外公布文献及各样关系历史文献均可向客户服务东谈主员索要，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金不停东谈主网站上提供各样贵府、业务表单及 公告下载。   八、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，培植服务品性，使基金份额持有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金不停东谈主推出全地点资讯服务定制神气。基金份额持有东谈主可通过 客服热线、基金不停东谈主网站、短信定制各样资讯，基金不停东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   九、投资业务照管   基金不停东谈主的专科客户服务代表将在礼貌的服务时刻内回答客户建议的问题， 提供对于基金投资全地点的照管服务。   十、投诉与建议的受理   基金不停东谈主合计基金份额持有东谈主的合理建议是基金不停东谈主发展的能源与标的。 淌若对基金不停东谈主提供的各样服务感到不适意或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各样方式随时向基金不停东谈主建议，也可顺利与客户服务 东谈主员接洽，基金不停东谈主将领受限期处理、分级不停的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十一、客户互动步履   基金不停东谈主为基金份额持有东谈主举办各样互动步履，如基金份额持有东谈主碰头会、 搭理讲座等，以加强基金份额持有东谈主与基金不停东谈主之间的互动接洽。   十二、基金不停东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要、商场现象以及基金不停东谈主 服务材干的变化，增多、修改上述服务神气。   十三、基金不停东谈主客户服务中心接洽方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十四、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，可通过上述方式 接洽本基金不停东谈主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面贯通了本招募说明书。                       民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应透露事项   本基金2023年06月27日至2024年06月26日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                         公告称呼                     民生加银篡改成长混杂型证券投资基金 2023 年第 2 季度报                     告                     民生加银基金不停有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     申报领导性公告                     民生加银篡改成长混杂型证券投资基金(A 类份额)基金产物                     贵府摘要更新                     民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书                     (2023 年第 1 号)                     民生加银篡改成长混杂型证券投资基金(C 类份额)基金产物                     贵府摘要更新                     对于民生加银基金不停有限公司旗下部分基金调低不停费                     的公告                     民生加银篡改成长混杂型证券投资基金(A 类份额)基金产物                     贵府摘要更新                     民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书                     (2023 年第 2 号)                     民生加银篡改成长混杂型证券投资基金(C 类份额)基金产物                     贵府摘要更新                     民生加银基金不停有限公司旗下部分基金 2023 年中期申报                     领导性公告                     民生加银基金不停有限公司对于旗下部分基金改聘司帐师                     事务所的公告                     对于旗下部分通达式基金增多上海大聪惠基金为销售机构                     步履的公告                     民生加银篡改成长混杂型证券投资基金 2023 年第 3 季度报                     告                     民生加银基金不停有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                     申报领导性公告                     民生加银篡改成长混杂型证券投资基金 2023 年第 4 季度报                     告                      民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    民生加银基金不停有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                    申报领导性公告                    民生加银基金不停有限公司旗下部分基金 2023 年年度申报                    领导性公告                    民生加银篡改成长混杂型证券投资基金 2024 年第 1 季度报                    告                    民生加银基金不停有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                    申报领导性公告                    民生加银篡改成长混杂型证券投资基金(A 类份额)基金产物                    贵府摘要更新                    民生加银篡改成长混杂型证券投资基金(C 类份额)基金产物                    贵府摘要更新             民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金不停东谈主、基金托管东谈主、其他销售机构的住所，并刊登 在基金不停东谈主、基金托管东谈主的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东谈主可在办公时刻免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募 说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的原来为准。              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金不停东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公气象、营业 气象，在办公时刻内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银篡改成长混杂型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银篡改成长混杂型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银篡改成长混杂型证券投资基金托管合同》；  （四）法律意见书；  （五）基金不停东谈主业务经验批件、营业派司；  （六）基金托管东谈主业务经验批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金不停有限公司                                    二〇二四年八月九日               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            附件一：基金合同内容节录            （本节录如与正文不符，以正文为准）   一、基金份额持有东谈主、基金不停东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一） 基金不停东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》闲适运用并 不停基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金不停费以及法律法例礼貌或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照礼貌召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及相关法律礼貌监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度相关法律礼貌，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）遴荐、更换基金销售机构；  （9）担任或寄托其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》礼貌的用度；  （10）依据《基金合同》及相关法律礼貌决定基金收益的分拨决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈欺鼓动权利，为基金的利益 诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金不停东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实 施其他法律行径；  （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （16）在合乎相关法律、法例的前提下，制订和诊疗相关基金认购、申购、赎 回、退换和非来往过户等的业务法令；  （17）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以憨厚信用、严慎发愤的原则不停和运用 基金财产；  （4）配备满盈的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 规划方式不停和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务不停及东谈主事不停等轨制，保 证所不停的基金财产和基金不停东谈主的财产彼此闲适，对所不停的不同基金分别不停， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关礼貌外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采取妥贴合理的措施使筹备基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合乎《基金合同》等法律文献的礼貌，按相关礼貌筹备并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；  （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他相关礼貌，履行信息透露及报 告义务；  （12）保守基金生意隐秘，不泄露基金投资诡计、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他相关礼貌另有礼貌外，在基金信息公开透露前应予守秘，不向 他东谈主泄露；  （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东谈主              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 分拨基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关礼貌召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按礼貌保存基金财产不收歇务步履的司帐账册、报表、记录和其他关系 贵府15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在礼貌时刻发出，况且保 证投资者大致按照《基金合同》礼貌的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到相关贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临舍弃、照章被排除或者被照章宣告破产时，实时申报中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金不停东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金不停东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的行径承担使命；   （23）以基金不停东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金不停东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金不停东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务             民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 不限于：  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的礼貌安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金不停东谈主对本基金的投资运作，如发现基金不停东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关系商场法令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货来往资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金不停东谈主更换时，提名新的基金不停东谈主；  （7）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以憨厚信用、发愤尽责的原则持有并安全支撑基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业气象，配备满盈的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；  （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务不停及东谈主事不停等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此闲适；对所托管的不同的基金分别成立账户，闲适核算，分账不停，保证 不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面彼此闲适；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关礼貌外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；  （5）支撑由基金不停东谈主代表基金签订的与基金相关的要紧合同及相关凭证；  （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金不停东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金生意隐秘，除《基金法》、《基金合同》偏激他相关礼貌另有规              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 定外，在基金信息公开透露前给予守秘，不得向他东谈主泄露；  （8）复核、审查基金不停东谈主筹备的基金资产净值、各样基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务步履相关的信息透露事项；  （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具意见，说明 基金不停东谈主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；淌若基金 不停东谈主有未践诺《基金合同》礼貌的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采取了妥贴 的措施；  （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他关系贵府15年以上；  （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；  （13）按礼貌制作关系账册并与基金不停东谈主查对；  （14）依据基金不停东谈主的指示或相关礼貌向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关礼貌，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金不停东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的礼貌监督基金不停东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临舍弃、照章被排除或者被照章宣告破产时，实时申报中国证监会和 银行监管机构，并文告基金不停东谈主；  （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿使命，其补偿责 任不因其退任而奉命；  （20）按礼貌监督基金不停东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务， 基金不停东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金不停东谈主追偿；  （21）践诺收效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东谈主的权利义务  基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，             民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行动《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  合并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）照章央求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照礼貌要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诈欺表决权；  （6）查阅或者复制公开透露的基金信息贵府；  （7）监督基金不停东谈主的投资运作；  （8）对基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）认真阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息透露文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）暖热基金信息透露，实时诈欺权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所礼貌的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》停止的有 限使命；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；  （7）践诺收效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金来往过程中因任何原因取得的不妥得利；                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的表率和法令  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）停止《基金合同》，《基金合同》另有约定的除外；  （2）更换基金不停东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）退换基金运作方式；  （5）诊疗基金不停东谈主、基金托管东谈主的薪金圭臬或提高销售服务费率，但法律 法例或中国证监会要求诊疗该等薪金圭臬或提高销售服务费率的除外；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资想法、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会表率；  （10）基金不停东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或料想持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金不停东谈主收到提议当日的基金份额筹备，下同）就合并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 利益无内容性不利影响的前提下，以下情况可由基金不停东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额持有东谈主大会：  （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、调低销售服务 费率、诊疗本基金的基金份额类别的成立或分类法令；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）对现存基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响的前提下，基金不停东谈主、 登记机构、基金销售机构在法律法例礼貌或中国证监会许可的范围内诊疗相关申购、 赎回、退换、基金来往、非来往过户、转托管等业务法令；   （6）按照法律法例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 不停东谈主召集。 出版面提议。基金不停东谈主应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书 面文告基金托管东谈主。基金不停东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内 召开；基金不停东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管 东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文告基金不停东谈主，基金不停东谈主 应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金不停东谈主建议书面提议。基金不停东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文告建议提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金不停东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主 应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面文告建议提议的基金份 额持有东谈主代表和基金不停东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金份额持有东谈主大会，而基金不停东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或料想代表基 金份额10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金不停东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得阻截、搅扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 基金份额持有东谈主大主见知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议阵势；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关偏激接洽方 式和接洽东谈主、书面表决意见寄交的截止时刻和收取方式。 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金不停东谈主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金不停东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金不停东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效劳。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会等方式或法律法例、监管 机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 表出席，现场开会时基金不停东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金不停东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开会同期 合乎以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主理 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明合乎法律法例、《基金合同》 和会议文告的礼貌，况且持有基金份额的凭证与基金不停东谈主理有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式在表决截止日昔时投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个服务日内一语气 公布关系领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金不停东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金不停东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文告礼貌的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金不停东谈主经 文告不参加收取书面表决意见的，不影响表决效劳；   （3）本东谈主顺利出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的基金份额持有东谈主所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一（含三分之一） 以上基金份额的持有东谈主顺利出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理 东谈主出具的寄托东谈主理有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明合乎法律法 规、《基金合同》和会议文告的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错领受书面、网罗、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议文告中列明。 网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、 决定停止《基金合同》、更换基金不停东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主 大会磋商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集聚议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，开始由大会主理东谈主按照下列第七条文定表率笃定和公布 监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决议。大会 主理东谈主为基金不停东谈主授权出席会议的代表，在基金不停东谈主授权代表未能主理大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；淌若基金不停东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主行动该次基金 份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金不停东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有             民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效劳。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称呼）和接洽方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，开始由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所礼貌的须以非常 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外， 退换基金运作方式、更换基金不停东谈主或者基金托管东谈主、本基金与其他基金合并、终 止《基金合同》以非常决议通过方为有用。  基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。  采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背根据证明，不然提交符 合会议文告中礼貌的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合乎 会议文告礼貌的书面表决意见视为有用表决，表决意见隐隐不清或彼此矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金不停东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议启动后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金不停东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金不停东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议启动后文告在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金不停东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效劳。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主马上 公布计票结果。  （3）淌若会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当马上公布再行盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金不停东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效劳。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金不停东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金不停东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。基金份额持有东谈主大会决议 自收效之日起2个服务日内在指定媒介上公告。淌若领受通信方式进行表决，在公 告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同 公告。  基金不停东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当践诺收效的基金份额持有东谈主大 会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金不停东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特地约定  若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若关系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行动该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决 条件等礼貌，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关系内容被 取消或变更的，基金不停东谈主提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和诊疗，无 需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、停止与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 持有东谈主大会决议通过的事项，由基金不停东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 决议收效后两个服务日内在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的停止事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当停止： 托管东谈主邻接的；  （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金不停东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券关系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐申报；  （5）礼聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；  （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （7）对基金剩余财产进行分拨。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的悉数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐申报报中国证监会备案后5个服务日内由基金财产计帐小组进行公 告。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。      四、争议惩处方式      各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、和洽路线惩处。不肯或者不可通过协商、 和洽惩处的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法令进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁费 由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连接诚恳、发愤、尽责地 履行基金合同礼貌的义务，讲求基金份额持有东谈主的正当权益。  《基金合同》受中国法律统领。      五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》存放在基金不停东谈主和基金托管东谈主住所。投资者可登录基金不停东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构网站查询。                      民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               附件二：基金托管合同内容节录          （本节录如与托管合同正文不符，以托管合同正文为准）   一、托管合同当事东谈主   （一）基金不停东谈主   称呼：民生加银基金不停有限公司   住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A   法定代表东谈主：张焕南   成立时刻：2008年11月3日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187号   注册成本：叁亿元   组织阵势: 有限使命公司   规划范围：基金召募、基金销售、资产不停和中国证监会许可的其他业务   存续期间：永续规划   电话： 010-68960030   传真： 010-88566500   接洽东谈主：张冬梅   （二）基金托管东谈主   称呼：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）   法定代表东谈主：易会满   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   接洽东谈主：郭明   成立时刻：1984年1月1日   组织阵势：股份有限公司   注册成本：东谈主民币35，640，625.71万元   批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门诈欺中央银行职能 的决定》（国发[1983]146号）   存续期间：持续规划             民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   规划范围：办理东谈主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单子承 兑、贴现、转贴现、各样汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金计帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、番邦政府和国际 金融机构贷款业务；支撑箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托不停服务；年金账户不停服务；通达 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信有观看、照管、见证业务；贷款承 诺；企业、个东谈主财务照管人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单子承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督不停机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金不停东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金不停东谈主的投资行径诈欺监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器具：   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板以偏激他经中国证监会批准刊行上市的股票）、存托凭证、 内地与香港股票商场来往互联互通机制下允许买卖的香港联合来往所上市股票（以 下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公 司债、次级债、可退换债券（含分离来往可转债）、可交换公司债券、央行单子、 中期单子、短期融资券（含超短期融资券）、中小企业私募债等）、资产支撑证券、 债券回购、同行存单、银行入款、现金、权证、股指期货、国债期货等以及经中国 证监会批准允许基金投资的其它金融器具（但需合乎中国证监会的关系礼貌）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东谈主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金不得投资于关系法律、法例、部门规章及《基金合同》不容投资的投资 器具。              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 融资比例进行监督：   （1）按法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例 为：本基金股票资产的比例为基金资产的50%-95%，其中投资于港股通标的股票不 进步股票资产的50%，投资于本基金界定的篡改成长范围内股票不低于非现金基金 资产的 80%。每个来往日日终，在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的来往保证 金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会允许，基金不停东谈主在履行妥贴表率后，不错诊疗上述 投资品种的投资比例。   因基金范围或商场变化等因素导致投资组合不合乎上述礼貌的，基金不停东谈主应 在合理的期限内诊疗基金的投资组合，以合乎上述比例适度。法律法例另有礼貌时， 从其礼貌。   （2）根据法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵命以下 投资限制： 过股票资产的50%，投资于本基金界定的篡改成长主题范围内股票不低于非现金基 金资产的80%；   基金不停东谈主依期提供投资于篡改成长主题关系证券的名单，并依期更新，基金 托管东谈主仅按名单监督。 易保证金后，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 上市的A+H股料想筹备）不进步基金资产净值的10％； 的证券（合并家公司在内地和香港同期上市的A+H股料想筹备），不进步该证券的                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金以及处于通达期的依期通达基金)持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得 进步该上市公司可运动股票的15%；本基金不停东谈主不停的且由本基金托管东谈主托管的 全部投资组合持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得进步该上市公司可运动股 票的30%； 不得进步该权证的10％； 值的0.5％； 资产净值的10％； 产支撑证券范围的10％； 益东谈主的各样资产支撑证券，不得进步其各样资产支撑证券料想范围的10％； 持有资产支撑证券期间，淌若其信用品级下降、不再合乎投资圭臬，应在评级申报 发布之日起3个月内给予全部卖出； 本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 产净值的40%；债券回购最经久限为1年，债券回购到期后不得延期； 素致使本基金不合乎前款所礼貌比例限制的，基金不停东谈主不得主动新增流动性受限                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资产的投资；   ①本基金在职何来往日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得进步基金资 产净值的10%；   ②本基金在职何来往日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得进步基金持有 的股票总市值的20%；   ③本基金在职何来往日内来往（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得 进步上一来往日基金资产净值的20%；   ④本基金在职何来往日日终，持有的买入国债期货合约和股指期货合约价值与 有价证券市值之和，不得进步基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支撑证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等；   ⑤本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，料想（轧差筹备） 应当合乎基金合同对于股票投资比例的相关约定；   ①本基金在职何来往日日终，持有的买入国债期货合约价值不得进步基金资产 净值的15%；   ②在职何来往日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得进步基金持有的债券 总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和 买入、卖放洋债期货合约价值，料想（轧差筹备）应当合乎基金合同对于债券投资 比例的相关约定；   在职何来往日来往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得进步上一交 易日基金资产净值的30%；   除第2）、13）、18）项外，因证券商场波动、期货商场波动、证券刊行东谈主合并、 基金范围变动等基金不停东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述礼貌投资比例              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的，基金不停东谈主应当在10个来往日内进行诊疗，但中国证监会礼貌的特地情形除外。 法律法例另有礼貌的，从其礼貌。   基金不停东谈主应在出现可预料资产范围大幅变动的情况下，至少提前2个服务日 稳重向基金托管东谈主发函说明基金可能变动范围和公司草率措施，便于托管东谈主实施交 易监督。   （4）本基金不错按照国度的相关礼貌进行融资。   除投资资产配置外，基金托管东谈主对基金投资的监督和检验自《基金合同》收效 之日起启动。 资不容行径进行监督：   根据法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法例或中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向基金不停东谈主、基金托管东谈主出资。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述不得意限制性礼貌，如适用于本基 金，基金不停东谈主在履行妥贴表率后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的规 定为准。   基金不停东谈主参与银行间商场来往，应按照审慎的风险禁止原则评估来往敌手资 信风险，并自主遴荐来往敌手。基金托管东谈主发现基金不停东谈主与银行间商场的丙类会 员进行债券来往的，不错通过邮件、电话等两边招供的方式提醒基金不停东谈主，基金 不停东谈主应实时向基金托管东谈主提供可行性说明。基金不停东谈主应确保可行性说明内容真 实、准确、齐备。基金托管东谈主分歧基金不停东谈主提供的可行性说明进行内容审查。基 金不停东谈主同意，经提醒后基金不停东谈主仍践诺来往并变成基金资产损失的，基金托管 东谈主不承担使命。   基金不停东谈主在银行间商场进行现券买卖和回购来往时，以DVP(券款兑付)的交 易结算方式进行来往。                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银行的支 付材干等触及到入款银行遴荐方面的风险。基金不停东谈主应基于审慎原则评估入款银 行信用风险并据此遴荐入款银行。因基金不停东谈主违背上述原则给基金变成的损失， 基金托管东谈主不承担任何使命，关系损失由基金不停东谈主先行承担。基金不停东谈主履行先 行赔付使命后，有权要求关系使命东谈主进行补偿。基金托管东谈主的职责仅限于督促基金 不停东谈主履行先行赔付使命。  （1）基金投资运动受限证券，应顺从《对于基金投资非公开刊行股票等运动 受限证券相关问题的文告》等相关法律法例礼貌。  （2）运动受限证券与上文所属流动性受限资产并不完全一致，包括由《上市 公司证券刊行不停办法》表率的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在 刊行时明确一依期限锁依期的可来往证券，不包括由于发布要紧音讯或其他原因而 临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来往中的质押券等运动受限证券。  （3）基金不停东谈主应在基金初度投资运动受限证券前，向基金托管东谈主提供经基 金不停东谈主董事会批准的相关基金投资运动受限证券的投资决策过程、风险禁止轨制。 基金投资非公开刊行股票，基金不停东谈主还应提供基金不停东谈主董事会批准的流动性风 险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度和投资比 例禁止情况。  基金不停东谈主应至少于初度践诺投资指示之前两个服务日将上述贵府书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的时刻进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵府 后两个服务日内，以书面或其他两边招供的方式阐明收到上述贵府。  （4）基金投资运动受限证券前，基金不停东谈主应向基金托管东谈主提供合乎法律法 规要求的相关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基 金资产净值的比例、已持有运动受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时刻等。 基金不停东谈主应保证上述信息的实在、齐备，并应至少于拟践诺投资指示前两个服务 日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的时刻进行审核。  （5）基金托管东谈主应按照《对于基金投资非公开刊行股票等运动受限证券相关                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 问题的文告》礼貌，对基金不停东谈主是否顺从法律法例进行监督，并审核基金不停东谈主 提供的相关书面信息。基金托管东谈主合计上述贵府可能导致基金出现风险的，有权要 求基金不停东谈主在投资运动受限证券前就该风险的排除或谨防措施进行补充书面说明， 并保留查察基金不停东谈主风险不停部门就基金投资运动受限证券出具的风险评估申报 等备查贵府的权利。不然，基金托管东谈主有权拒却践诺相关指示。因拒却践诺该指示 变成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何使命，并有权申报中国证监会。  如基金不停东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求惩处。 淌若基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何使命。淌若基金托管东谈主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主应承担连带使命。  （二）基金托管东谈主应根据相关法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金 资产净值筹备、各样基金份额净值筹备、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、 基金收益分拨、关系信息透露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进行 监督和核查。  （三）基金托管东谈主发现基金不停东谈主的投资运作偏激他运作违背《基金法》、《基 金合同》、基金托管合同相关礼貌时，应实时以书面阵势文告基金不停东谈主限期纠正， 基金不停东谈主收到文告后应不才一个服务日实时查对，并以书面阵势向基金托管东谈主发 出回函，进行解释或举证。  在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金不停东谈主改正。 基金不停东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报 中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金不停东谈主补偿因其违背《基金合同》而致使 投资者遭逢的损失。  对于依据来往表率尚未成交的且基金托管东谈主在来往前大致监控的投资指示，基 金托管东谈主发现该投资指示违背关系法律法例礼貌或者违背《基金合同》约定的，应 当拒却践诺，立即文告基金不停东谈主，并向中国证监会申报。  对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据来往表率仍是成交的投资指 令，基金托管东谈主发现该投资指示违背法律法例或者违背《基金合同》约定的，应当 立即文告基金不停东谈主，并申报中国证监会。  基金不停东谈主剖判基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开发等 因素影响，基金不停东谈主应为托管东谈主系统诊疗预留所需的合理必要时刻。               民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金不停东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在礼貌时刻内答 复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督申报的，基金不停东谈主应积极配合提供关悉数据 贵府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金不停东谈主有要紧违游记径，应立即申报中国证监会，同期通 知基金不停东谈主限期纠正。   基金不停东谈主无朴直原理，拒却、遏止基金托管东谈主根据本合同礼貌诈欺监督权， 或采取拖延、诓骗等妙技妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主 建议劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。   三、基金不停东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金不停东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东谈主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金不停东谈主筹备的基金资产净值和各样基金份额净值、根据不停东谈主指示办 理计帐交收、关系信息透露和监督基金投资运作等行径。   基金不停东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账不停、 无故未践诺或无故蔓延践诺基金不停东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本托管合同偏激他相关礼貌时，基金不停东谈主应实时以书 面阵势文告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对阐明并以书面 阵势向基金不停东谈主发出回函。在限期内，基金不停东谈主有权随时对文告县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金不停东谈主文告的违纪事项未 能在限期内纠正的，基金不停东谈主应申报中国证监会。基金不停东谈主有义务要求基金托 管东谈主补偿基金因此所遭逢的损失。   基金不停东谈主发现基金托管东谈主有要紧违游记径，应立即申报中国证监会和银行业 监督不停机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金不停东谈主的核查行径，包括但不限于：提交关系贵府 以供基金不停东谈主核查托管财产的齐备性和实在性，在礼貌时刻内复兴基金不停东谈主并 改正。   基金托管东谈主无朴直原理，拒却、遏止基金不停东谈主根据本合同礼貌诈欺监督权， 或采取拖延、诓骗等妙技妨碍基金不停东谈主进行有用监督，情节严重或经基金不停东谈主                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 建议劝诫仍不改正的，基金不停东谈主应申报中国证监会。   四、基金财产的支撑   （一）基金财产支撑的原则 运用、责罚、分拨基金的任何财产。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账不停，确保基金财产的齐备与闲适。 东谈主负责与相关当事东谈主笃定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文告基金不停东谈主采取措施进行催收。由此给基金 变成损失的，基金不停东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不 承担使命。   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售与服务代理合同的约定，将认购资金划入基金不停东谈主 在具有托管经验的生意银行开设的民生加银基金不停有限公司基金认购专户。该账 户由基金不停东谈主开立并不停。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、 基金份额持有东谈主东谈主数合乎《基金法》、《运作办法》等相关礼貌后，由基金不停东谈主聘 请具有从事证券业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资申报，出具的验资报 告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名有用。验资完成，基金管 理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的资产托管 专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具阐明文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金不停东谈主按规 定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和不停   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，支撑基金的 银行入款。该账户的开设和不停由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币出入步履， 均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   资产托管专户的开立和使用，限于雀跃开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金不停东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务之外的步履。   资产托管专户的不停应合乎《东谈主民币银行结算账户不停办法》、《现金不停暂行 条例》、《东谈主民币利率不停礼貌》、《利率不停暂行礼貌》、《支付结算办法》以及银行 业监督不停机构的其他礼貌。   （四）基金证券账户与证券来往资金账户的开设和不停   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限使命公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司 /深圳分公司开立基金证券来往资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于雀跃开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金不停东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的步履。   （五）债券托管账户的开立和不停 行间同行拆借商场的来往经验，并代表基金进行来往；基金托管东谈主负责以基金的名 义在中央国债登记结算有限使命公司开设银行间债券商场债券托管自营账户，并由 基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。 回购主合同，原来由基金托管东谈主支撑，基金不停东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和不停   在本托管合同签订日之后，本基金被允许从事合乎法律法例礼貌和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，淌若触及关系账户的开设和使用，由基金不停 东谈主协助托管东谈主根据相关法律法例的礼貌和《基金合同》的约定，开立相关账户。该 账户按相关法令使用并不停。   （七）基金财产投资的相关什物证券、银行依期入款存单等有价凭证的支撑   基金财产投资的相关什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的支撑库；其中 什物证券也可存入中央国债登记结算有限使命公司或中国证券登记结算有限使命公              民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代支撑库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东谈主根据基金不停东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主践诺有用禁止下的什物 证券在基金托管东谈主支撑期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。 基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构践诺有用禁止或支撑的证券不承担支撑使命。   （八）与基金财产相关的要紧合同的支撑   由基金不停东谈主代表基金签署的与基金相关的要紧合同的原件分别应由基金托管 东谈主、基金不停东谈主支撑。除本合同另有礼貌外，基金不停东谈主在代表基金签署与基金有 关的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的原来，以便基金不停东谈主和基金托管 东谈主至少各持有一份原来的原件。基金不停东谈主在合同签署后5个服务日内通过专东谈主送 达、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金管 理东谈主和基金托管东谈主各自文献支撑部门15年以上。   五、基金资产净值筹备和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各样基金份额净值是指计 算日该类基金资产净值除以该筹备日该类基金份额总份额后的数值。各样基金份额 净值的筹备保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此产生的过失计入基 金财产。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金不停东谈主应每个估值日对基金资产估值。估值原则应合乎《基金合同》、《证 券投资基金司帐核算业务指引》偏激他法律、法例的礼貌。用于基金信息透露的基 金资产净值和各样基金份额净值由基金不停东谈主负责筹备，基金托管东谈主复核。基金管 理东谈主应于每个估值日来往扫尾后筹备当日的基金份额资产净值并以两边招供的方式 发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹备结果复核后以两边招供的方式发送给基 金不停东谈主，由基金不停东谈主对基金净值给予公布。   根据《基金法》，基金不停东谈主筹备并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审 查基金不停东谈主筹备的基金资产净值。因此，本基金的司帐使命方是基金不停东谈主，就 与本基金相关的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一 致的意见，按照基金不停东谈主对基金资产净值的筹备结果对外给予公布。法律法例以 及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事项，按国度最新礼貌估值。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与支撑                 民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金不停东谈主和基金托管东谈主须分别妥善支撑的基金份额持有东谈主名册，包括《基金 合同》收效日、《基金合同》停止日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份 额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金不停东谈主的指示编制和支撑， 基金不停东谈主和基金托管东谈主应按照咫尺关系法令分别支撑基金份额持有东谈主名册。支撑 方式不错领受电子或文档的阵势。基金份额登记机构的保存期限自基金账户销户之 日起不得少于20年。   基金不停东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册：《基 金合同》收效日、《基金合同》停止日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月 基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有东谈主名 册应于下月前十个服务日内提交；《基金合同》收效日、《基金合同》停止日等触及 到基金枢纽事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发寿辰后十个服务日内提交。   基金托管东谈主以电子版阵势妥善支撑基金份额持有东谈主名册，并依期刻成光盘备份， 保存期限为15年。基金托管东谈主不得将所支撑的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业 务之外的其他用途，并应顺从守秘义务。   若基金不停东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善支撑基金份额持有东谈主名册， 应按相关法例礼貌各自承担相应的使命。   七、托管合同的变更和停止   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的礼貌有任何突破。基金托管合同的变更报中国证 监会备案。   发生以下情况，本托管合同停止：   （1）《基金合同》停止；   （2）基金托管东谈主舍弃、照章被排除、破产或有其他基金托管东谈主收受基金资产；   （3）基金不停东谈主舍弃、照章被排除、破产或有其他基金不停东谈主收受基金不停                民生加银篡改成长混杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 权；  （4）发生法律法例或《基金合同》礼貌的停止事项。  八、争议惩处方式      关系各方当事东谈主同意，因本合同而产生的或与本合同相关的一切争议，除经 友好协商不错惩处的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会其时有用的 仲裁法令进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是末端性的并对关系各方均有 敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，关系各方当事东谈主应信守基金不停东谈主和基金托管东谈主职责，连接忠 实、发愤、尽责地履行《基金合同》和托管合同礼貌的义务，讲求基金份额持有东谈主 的正当权益。  本合同受中国法律统领。

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